Джон Пирпонт (Джей Пи) Морган не открыл Америку — он ее построил. "Джи Пи Морган Чейз": создание и описание

February 26th, 2014

Вот какая интересная информация попалась мне на глаза. Давайте подумаем, что бы это значило?

За последние несколько недель, по крайней мере, восемь банкиров погибли при загадочных обстоятельствах, в том числе ещё один работник JP Morgan - высокопоставленный руководитель, который в прошлом месяце спрыгнул с крыши небоскрёба в Лондоне.

Ходят слухи, что ряд этих смертей связаны с неким надвигающимся финансовым кризисом или масштабным судебным разбирательством против банкиров за их должностные преступления, хотя никаких конкретных связей пока установить не удалось.

Свидетели говорят, что этот человек, на вид около тридцати лет, проник на крышу 30-этажного офисного здания Chater House и спрыгнул, после того, как полиция не смогла отговорить его от совершения самоубийства. Chater House является главным региональным офисом JP Morgan в Азии.

Как пишет South China Morning Post, служащие JP Morgan рассказали, что этот человек работал в компании валютным трейдером. Звали его Ли Цзюньцзи.

Цзюньцзи стал седьмым неожиданно погибшим банкиром за последние несколько недель.

В декабре прошлого года со смерти 34-летнего IT-специалиста из отделения JP Morgan в Техасе Джейсона Алана Салаиса, который умер от сердечного приступа.

26 января бывший управленец Deutsche Bank Броксмит был найден мёртвым в своём доме в South Kensington, когда полиция приехала по сообщению о повесившемся человеке.

27 января 39-летний старший менеджер европейской штаб-квартиры JP Morgan Габриэль Маги спрыгнул с крыши штаб-квартиры банка в Лондоне, упав на крышу соседнего здания.

Майк Дукер, являвшийся главным экономистом в Russell Investments упал с высоты 50 футов на набережную, что полиция сочла самоубийством. Его друзья 29 января сообщили о его пропаже, сказав, что у него были «проблемы на работе».

Основатель American Title Services в Колорадо, 57-летний Ричард Талли также в начале этого месяца был найден мёртвым, по-видимому, застрелившись из гвоздомёта.

На прошлой неделе умер исполнительный директор JP Morgan, 37-летний Райан Генри Крейн.

Директор по коммуникациям в Swiss Re AG в прошлом месяце также был найден мёртвым, хотя обстоятельства, окружающие его смерть, пока остаются неизвестными.

Смерть двух молодых ИТ-специалистов в такой короткий промежуток времени могла бы показаться странной, если бы речь не шла о банке JP Morgan. Директор по информационным рискам в JP Morgan Chase Аниш Бхимани говорит, что в штате JP Morgan «больше разработчиков программного обеспечения, чем в Google, и больше технических специалистов, чем в Microsoft… нам приходится разрабатывать вещи беспрецедентного масштаба».

Только вдумайтесь: в банке больше разработчиков ПО, чем в самом Google. Не удивительно, что в Конгрессе растёт беспокойство из-за того, что учёт рисков по деривативам в крупнейших банках требует настолько сложных программных средств, что регуляторы не в состоянии отслеживать операции банка. Для экономики США это представляет системный риск, который может вылиться в повторение истории с Ситигруп в 2008 году.

Следующим в трагической и загадочной череде смертей сотрудников JP Morgan стал исполнительный директор Райан Крэйн, который был найден мёртвым у себя дома в городе Стамфорд, штат Коннектикут третьего февраля. Причины его смерти так и не были оглашены. В офисе Главного судмедэксперта заявили, что окончательные результаты вскрытия тела будут объявлены только через несколько недель. Факт смерти Крэйна стал известен только 13 февраля, то есть спустя 10 дней, после того как о нём в короткой заметке сообщил Bloomberg.

18 февраля стало известно о смерти ещё одного сотрудника JP Morgan, который спрыгнул с крыши 30-этажного офисного здания Chater House в Гонконге. Подробности этой смерти окутаны тайной. Известно лишь, что это был сотрудник JP Morgan, и ему было 33 года. По данным англоязычного издания The Standard, сотрудник занимал должность бухгалтера в финансовом департаменте банка. Ещё одна газета The South China Morning Post сообщала, что погибший был «инвестиционным банкиром». Версии разошлись также и относительно имени погибшего. В разных изданиях его называли тот как Дэннис Ли, то как Ли Цзюньцзи. Управляющий директор и пресс-секретарь JP Morgan Джо Евангелисти отказался предоставить сведения об имени и должности погибшего сотрудника.

Газета The New York Post отмечает, что единственное, что связывает погибших – это работа в одной и той же компании. На самом же деле у погибших гораздо больше общего: все они были людьми среднего возраста, и, как полагают, были застрахованы на случай смерти на условиях, при которых страховые выплаты в случае наступления страхового случая получает JP Morgan (как утверждают эксперты по страхованию, чем моложе специалист и чем более высококвалифицированную работу он выполняет, тем больше страховые выплаты, в случае его смерти, поскольку страховые выплаты являются функцией от количества убыточных лет).

Однако, пожалуй, самым важным обстоятельством, сопровождавшим смерть сотрудников банка, является то, что незадолго до смерти Салаиса в декабре Министерство юстиции выдало предписание о некоем испытательном сроке в отношении банка. Кроме того Минюст заключил с банком соглашение о снятии обвинений со сроком действия два года, а также постановил уплатить 1,7 миллионов долларов в виде компенсации – всё это позволило банку спасти сотрудников от уголовной ответственности за содействие в организации крупнейшей финансовой пирамиды в истории США (дело Мэдоффа). В обмен на это банк был вынужден согласиться на сотрудничество с органами следствия, а также пообещал не нарушать впредь законодательство под угрозой уголовного преследования.

Учитывая вышесказанное и то, что сейчас в отношении банка идёт расследование по подозрению в манипуляции с процентными ставками, смерть сотрудников, находившихся в расцвете своих сил, уже не выглядит такой загадочной.

J. P. Morgan, photographed by Edward Steichen in 1903

А как все начиналось...

JP Morgan Chase – международный финансовый конгломерат со штаб квартирой в Нью-Йорке. Компания занимается предоставлением полного спектра финансовых услуг в 60 стран мира и имеет штат более 200 тыс. человек.

Путь, который привел к появлению финансовой империи Морганов – это череда множества слияний и поглощений, полное перечисление которых напоминает библейские родословные «Исаак родил Иакова, Иаков родил Иуду….».

Начать можно с любой ветки – все они в итоге врастают в мощные стволы J.P. Morgan & Co. и Chase Manhattan Bank, слившиеся в 2000 году в титанический финансовый баобаб. Общая стоимость активов финансовой корпорации, по ее собственным оценкам, составляет $2,3 триллиона. Это больше, чем у Citigroup Westpac и Bank of America Corp.

JP Morgan Chase в 2013 году стал лидером и по рыночной капитализации в США, оставив Wells Fargo на втором месте. В начале года банк стал оцениваться в $184,9 млрд.

По своей структуре фирма представляет собой объединение трёх банков и принадлежащим им активов: JPMorgan & Co (основными направлениями являются кредитование малого бизнеса, ипотечное и потребительское кредитование, страхование, а также работа с большими корпорациями). Образован в 1871 году Джоном Пирпонтом Морганом.

Chase Manhattan Corp. (задействована в сфере коммерческой недвижимости и работы с большим бизнесом, также предоставляет услуги лизинга) берет начало в 1799 году, когда Аарон Бёрр основал Manhattan Company, занимавшуюся поставкой воды в Нью-Йорк. Бизнес развился в банк – Bank of Manhattan.

Chase National Bank был сформирован в 1877 году Джоном Томпсоном и получил название в честь бывшего министра финансов США Салмона Чейза, который никогда прямого отношения к банку и его делам не имел. В 1955 году происходит слияние Chase National и Bank of Manhattan - в Chase Manhattan Bank, в начале 1970-х признанным третьим по величине активов банком США.

Третий элемент - Washington Mutual (выдача кредитных карт, работа с небольшим предпринимательством и жилищным кредитованием) был основан в 1889 году в Сиэтле как кредитно-инвестиционная ассоциация. Специализировался на ипотечном кредитовании, в том числе и на займах с высоким риском. Его самым крупным филиалом был Washington Mutual Savings Bank, крупнейшая в США ссудо-сберегательная ассоциация.

К 2008 году потерял 95 % своей стоимости, что привело его к банкротству. Принадлежащие банку депозитные активы были проданы JP Morgan Chase.

Ранняя история

Если отслеживать историю по линии Морганов, то свое начало банк берет в 1854 году, когда Джуниус Спенсер Морган присоединился к компании George Peabody & Co., после чего та стала называться Peabody, Morgan & Co.

Компания под руководством Джорджа Пибади находилась в Лондоне. По прошествии десяти лет Морган возглавил ее, сменив название на J.S. Morgan & Co. Сын Джуниуса, Джон Пирпонт Морган, вошел в бизнес отца и за годы своей деятельности заложил основы того, что впоследствии стало известно под названием J.P. Morgan & Co.

Джон Пирпонт Морган-старший, основатель финансовой империи

В 1862 году в возрасте 22 лет Джон Морган совершает свою первую крупную сделку – купи подешевле, продай подороже. Заработав на крупной партии кофе, он совместно с предпринимателем Чарльзом Дабнеем основывает брокерскую фирму Dabney Morgan и начинает заниматься биржевыми спекуляциями. За короткий срок талантливый финансист зарабатывает по тем временам довольно крупную сумму – $50 тыс. За взятку в $300 он уклоняется от армии и избегает участия в гражданской войне США.

Во время гражданской войны Севера и Юга компания Морганов (отец – Джуниус, был еще жив и активен) поставляла северянам оружие. После войны на волне экономического бума в Нью-Йорке в 1871 году Джон Пирпонт Морган и Энтони Джей Дрексел основали Drexel, Morgan & Co. – коммерческий банк, выполнявший посреднические функции для европейцев, инвестировавших в экономику США.

Годом ранее, в 1870 в Европе разгорается франко-прусская война, и Морганы на выгодных условиях становятся финансистами правительства Франции – воюющей стране были предоставлены средства в размере $50 млн. Войны в дальнейшем стали одним из главных источников дохода семьи.
Что касается истории Chase, то она стартовала с событий, по которым при желании можно снять захватывающий художественный фильм.

Все началось с того, что Александр Гамильтон (один из так называемых «отцов-основателей» страны, выдающийся политик, экономист, первый министр финансов США) организовал в 1784 году в Нью-Йорке первый корпоративный банк, зарегистрированный в 1792 как Bank of New York. Он фактически монополизировал сферу финансов в городе и штате.

Главный политический соперник Гамильтона, Аарон Бёрр при поддержке партии демократов-республиканцев, присутствия которых в экономике штата федералисты во главе с Гамильтоном активно не желали, использовал эпидемию желтой лихорадки как повод для запроса у властей финансирования для организации поставок свежей питьевой воды в город.

Он успешно реализовал свои планы, умело воспользовавшись особенностям законодательства в этой области: его Manhattan Company получила $2 млн госфинансирования на осуществление проекта, с условием, позволяющим руководству использовать остатки средств по своему усмотрению.

Директорат потратил на водный проект всего $100 тыс., а остальные пустил на учреждение банка – по своему усмотрению, как договаривались.

17 апреля 1799 года Manhattan Company назначила комиссию для рассмотрения возможных сценариев вложения полученных средств, которая решила открыть офис по размещению депозитов и выдаче ссуд населению и бизнесу. 1 сентября того же года банк начал свою работу в здании номер 40 по Уолл-Стрит. В 1808 году компания продала свой водный бизнес городу и полностью сосредоточилась на банке.

Бёрр и Гамильтон соперничеством только в плоскости банковского дела не ограничились: они сошлись 11 июля 1804 года на дуэли, ставшей результатом многолетнего противостояния на политическом поприще. Победил Бёрр, Гамильтон получив смертельное ранение, скончался в течение суток. Бёрру были предъявлены обвинения в Нью-Йорке и Нью-Джерси (дуэли были под запретом), однако они были либо не доведены до суда, либо сняты в ходе слушаний.

Зачатки ФРС

Одним из главных направлений деятельности Гамильтона за годы его карьеры была проблема упорядочивания банковской системы США.

К 1790 году в стране появилось множество частных банков, составивших противоречивую и весьма разношерстную систему взаимоотношений в сфере финансов. Юрисдикция банков часто не выходила за пределы одного штата, многие из них выпускали свои собственные банковские билеты – можно только представить, каким хаосом это оборачивалось на практике.

Гамильтон одним из первых на высоком уровне выразил мысль о том, что необходимо ввести институт регулятора, обязанности которого должен выполнять банк, наделенный функциями государственного учреждения.

В 1791 году он добился от Конгресса лицензии для первого центрального банка Америки, так называемого Первого банка США, имеющего начальный капитал $10 млн. При Гамильтоне же доллар получил статус общегосударственной денежной единицы. Его не зря называют основоположником Федеральной резервной системы США – Первый банк Америки упоминается в любой «родословной» ФРС как ее отправная точка.

Перспектива появления огромного банка, имеющего филиалы во всех штатах, предлагающего деньги под низкие проценты и надзирающего за денежной эмиссией других банков, должна была пугать сторонников децентрализации.

Трудно сказать, насколько банковская составляющая играла роль в конфликте Бёрра и Гамильтона, поскольку в его основе лежали личные оскорбления Гамильтоном чести Бёрра в СМИ и несколько эпизодов их многолетнего противостояния в политической сфере. Но факт остается фактом: главного идеолога предтечи ФРС убил основатель Chase Manhattan.

В 1955 году произошло слияние Manhattan Company с Chase National Bank, в результате которого и появился Chase Manhattan. В 1996 году его приобрел Chemical Bank, сохранивший название до 2000 года и известной сделки с J.P. Morgan & Co.

Пистолеты памятной дуэли, положившей конец жизни Гамильтона, до сих пор хранятся в офисах JP Morgan Chase.

Дом Морганов

В 1895 году компания Drexel, Morgan & Co. стала называться J.P. Morgan & Co – Дрексел умер тремя годами ранее, а Морган стал единоличным хозяином предприятия.

Его первыми инвестициями стало финансирование Сталелитейной корпорации США (United States Steel Corporation), которая поглотила бизнес Эндрю Карнеги и стала первой корпорацией в мире с активами на миллиарды долларов. Произошла фактически монополизация сферы – от добычи руды до производства и продажи конечной продукции.

В 1892 году банк начал финансирование компании «Железные дороги Нью-Йорка, Нью-Хэйвена и Хартфорда», превратив ее в ведущего застройщика в своем сегменте в Новой Англии. В компании Морган владел всего 19% акций, остальное приходилось на могущественную семью Ротшильдов, которые владели компанией через череду фирм и цепочку слияний и поглащений.

В 1895 году Морган предоставил правительству США золота на $62 млн для поддержания выпуска облигаций и восстановил, тем самым, активный баланс казны в $100 млн (совсем как Натан Ротшильд в Лондоне семьюдесятью годами ранее).
В 1902 году под контролем компаний Джона Пирпонта Моргана находилось 70% стальной промышленности США и 60% железнодорожных компаний.

В 1914 году, уже после смерти Моргана-старшего, по адресу Уолл-Стрит, 23 открылся офис учреждения, впоследствии ставший известным как «Угол» или «Дом Морганов». На протяжении десятилетий штаб-квартира банковской группы, прописавшаяся там, делала этот адрес самым важным на карте американской финансовой системы.

В этом же году Генри Дэйвисон, партнер Морганов, действующий уже в интересах Джона Пирпонта-младшего – «Джека», отправился в Лондон и заключил сделку с Bank of England о присвоении J.P. Morgan & Co. статуса эксклюзивного андеррайтера военных облигаций для Соединенного Королевства и Франции. J.P. Morgan & Co. обеспечил $500 млн в займах для союзников в Первой Мировой. Bank of England – место работы нескольких видных Ротшильдов. И они выполняли там совсем не функции операционистов.

Компания также инвестировала в развитие бизнеса поставщиков военных товаров для Лондона и Парижа, заработав на финансировании экономики двух европейских лидеров, находящихся в состоянии войны, о чем подробнее будет рассказано далее.

Создание ФРС США и роль Моргана

В 1907 году в США произошло несколько волн падения акций на биржах, в экономике началась паника, грозившая обвалить экономику страны.

Дом Морганов также испытывал трудности (акции стальной корпорации упали с января по ноябрь 1907 года более чем наполовину), однако он располагал значительным резервом ликвидных средств, который и был брошен на чашу весов в критический момент.

Морган предоставил группе банков кредит в сумме $25 млн под 10% годовых и объявил, что он досрочно выплатит проценты и дивиденды фирм, чьи платежи проходили через его банк. Паника пошла на убыль, к концу года экономика стабилизировалась.

Финансовый кризис 1907 года и то, как Морган «разрулил» его еще раз поставил вопрос о необходимости решения давно назревшего вопроса о центральном банке. Шесть лет обсуждений и бюрократии – и в декабре 1913 года Вудро Вилсон подписывает закон о создании Федеральной резервной системы (ФРС), которая и выполняет в США функции ЦБ.

Морган до этого события не дожил, скончавшись в марте 1913 года в Риме.
Далее в дело вступает конспирология: легенда приписывает создание организации именно его предпринимательской инициативе. Якобы о создании ФРС в обстановке строжайшей секретности договорились Морганы, Рокфеллеры, Куны, Лебы, Голдманы, Меллоны, Саксы, Дюпоны и прочие сильные мира сего тех времен в конце ноября 1910 года в охотничьем домике Дж. П. Моргана на острове Джекил в Нью-Джерси.

«…Нам было приказано забыть о фамилиях и не обедать вместе в канун нашего отбытия. Мы обязались явиться в назначенное время на железнодорожную станцию у побережья Гудзона в Нью-Джерси, а также прибывать по одиночке и как можно незаметней. У станции нас должен был ждать личный автомобиль сенатора Олдрича, прикрепленный к последнему вагону поезда на юг.

Когда я подошел к тому автомобилю, шторы были опущены, и только слабые проблески желтого света обнаруживали форму окон. Оказавшись внутри, мы принялись соблюдать оговоренное табу, наложенное на наши фамилии, и обращались друг к другу по именам - «Бен», «Пауль», «Нельсон» и «Эйб». Мы … решили прибегнуть к еще большей конспирации и отказались от личных имен».

Этот отрывок приводит в своей книге о природе экономического кризиса 2008 года отечественный публицист Николай Стариков, позаимствовав его из биографии Фрэнка Вандерлипа, президента National City Bank в начале 20-го века.

Лоббировать закон о Федеральном резерве (Federal Reserve Act) банкиры и олигархи поручили сенатору-республиканцу Нельсону Олдричу, тестю Джона Рокфеллера.

В 1913 году закон о Федеральном резерве был благополучно ратифицирован. Интересно, что голосование в верхней палате Конгресса имело место 23 декабря, и накануне Рождества в зале заседания сенаторов было совсем немного.

По версии Старикова, Джон Морган-старший искусственно создал кризис 1907 года, обрушив инвестиционный банк Knickerbocker Trust, бывший в то время третьим по величине в своем сегменте в США.

Он, разумеется, через агентов наводнил рынок слухами о скрываемых проблемах банка, который вот-вот может пойти на дно, спровоцировав отток средств с его счетов. Когда руководитель Knickerbocker обратился за помощью к Моргану, тот отказал – паника стала нарастать. «Раз даже Морган помогать не может – значит, дело дрянь».

В день 22 октября 1907 года с открытия банка и до полудня вкладчики забрали около $8 млн, что соответствует нынешним $50 млн, пишет Стариков. В полдень банк закрылся. На следующий день паника охватила уже Trust Company of America, который за сутки потерял $13 млн. из $60 млн. активов. 24 октября 1907 года кризис перекинулся на Нью-Йоркскую фондовую биржу. Далее последовала волна банкротств банков, брокерских контор и трестов по всей стране.

Когда напряжение достигло предела, на сцену вернулся Морган, который уладил все проблемы в рекордно короткий срок, о чем было написано выше.

О создании регулятора, опирающегося на систему финансовой балансировки, после этого вести диалог с Белым Домом и Конгрессом стало легче. Морган вышел из кризиса не просто в образе победителя и спасителя на белом коне, а самым настоящим национальным героем – закрыли глаза на многие поглощения его структурами ослабевших в этот период компаний, на монополизацию многих сфер экономики и другие нелицеприятные для молодой демократии вещи. Какая разница, если удалось миновать самого страшного? Кому какое дело, почему это страшное в принципе стало возможным?

Президент США Вудро Вильсон заявил во всеуслышание, что всех проблем можно было бы избежать, если бы в стране работал комитет специалистов, подобных Морагну.
Была создана Национальная Денежная Комиссия, которой предстояло выработать рекомендации Конгрессу по поводу контролю в финансовой сфере. Председателем ее стал тот самый сенатор Олдрич.

Идея единого центрального банка была отвергнута в пользу сложной структуры из 12 региональных резервных банков и правления в Вашингтоне. Коммерческие банки, являющиеся членами системы, стали формальными собственниками (акционерами) резервных банков, а государство стало гарантом выпускаемых ФРС банкнот. Оно также назначает членов правления, а председателя правления назначает президент с согласия сената.

Так родилась та самая знаменитая «гидра ФРС», которая выполняет функции Центробанка с небольшой оговоркой. Форма капитала ФРС является частно-акционерной. В настоящее время в этой структуре задействовано около 38% всех банков и кредитных союзов на территории США (примерно 5,6 тыс. юридических лиц). Акции ФРС не дают права контроля, они не могут быть проданы или заложены. Их приобретение является официальной обязанностью каждого банка-члена вложить в них сумму, равную 3% их капитала. Основное преимущество от статуса банка-члена - это займы в резервных банках ФРС.

Одно из самых полных исследований связей крупнейших банковских домов Старого и Нового Света выполнил американский публицист Юстас Маллинс. Он посвятил установлению реальности, стоящей за современной мировой финансовой системой, несколько изданий своего труда «Секреты ФРС» и многочисленные статьи.

По его данным, четыре ведущих банковских группы, включая JP Morgan Chase, находятся в первой десятке владельцев почти всех корпораций списка "Fortune 500" - крупнейших промышленных компаний США.

Информация о держателях акций этих групп очень хорошо охраняется. Запросы Маллинса в регулирующие банковскую деятельность органы относительно собственников акций 25 крупнейших американских банковских холдингов неизменно оставались без ответа «по соображениям национальной безопасности».

Одним из важнейших институтов, которые владеют этими банковскими холдинговыми компаниями, является US Trust Corporation, основанная в 1853 году и в настоящее время принадлежащая Bank of America.

В 2000 году траст был приобретен Charles Schwab Corporation (партнеры Дж.П. Моргана по «Ю.С. Стил Корпорейшн») за $2,73 млрд. Менее, чем через год после этой сделки одно из подразделений траста было оштрафовано на $10 млн за нарушение законодательства о банковской тайне. В 2006 году Schwab объявил о продаже U.S. Trust, покупателем выступил Bank of America за $3,3 млрд.
В разные годы ее директорами были высокопоставленные сотрудники американских финансовых китов, включая Дэниела Дэвисона из JP Morgan Chase и Маршалла Шварца из Morgan Stanley.

По данным Маллинса, 80% собственности нью-йоркского Федерального резервного банка – самой мощной из ветвей ФРС принадлежит всего восьми семьям, четыре из которых проживают в США.
Исследователь называет JP Morgan Chase Bank в Нью-Йорке в числе «контролеров» самого главного отделения ФРС, более того, по его версии «Угол» на Уолл-Стрит и Бродвея долгие годы по сути и выполнял функции того самого Центробанка, о создании которого для общего блага финансовой системы США говорил в свое время Гамильтон.

Не отрицает присутствия частного капитала в структуре своей собственности и сама ФРС, на сайте которой говорится, что система «является смесью общественных и частных элементов».

Акт Гласс-Стигалла, появление Morgan Stanley

В 1933 году положения акта Гласса-Стигалла вынудили американские банки разделить инвестиционную и коммерческую деятельность. J.P. Morgan & Co. выбрал путь развития по модели коммерческого банка - после обрушения рынка ценных бумаг в 1929 году инвестиционная деятельность на несколько лет практически встала, а коммерческая считалась более прибыльной и престижной.

Однако в 1935 году, после вынужденного отсутствия в сегменте ценных бумаг более года, руководство J.P. Morgan приняло решение по выделению инвестиционной деятельности в отдельное направление.

Два управляющих партнера J.P. Morgan – Генри Морган (сын «Джека» Моргана, внук Джона Пирпонта-старшего) и Гарольд Стенли основали Morgan Stanley 16 сентября 1935 года с привлечением $6,6 млн в неголосующих акциях капитала J.P. Morgan, принадлежащих Генри.

По началу, штаб-квартира Morgan Stanley располагалась на Уолл-Стрит, 2, неподалеку от офисов J.P. Morgan, через которые Morgan Stanley проводил оформление своих сделок.

Связи Морганов

Компания Джона Пирпонта Моргана-старшего во время своего развития теснейшим образом была связана с другими финансовыми гигантами своей современности. Джон Рокфеллер, Корнелиус и Уильям Вандербильты, Эдвард Гарриман, Эндрю Карнеги и многие другие занимались железными дорогами, как одним из наиболее перспективных направлений развития современной им экономики. Все вместе они обеспечили контроль за крупнейшими железнодорожными компаниями через серии слияний и поглощений.

Так, в 1879 году финансируемая Морганом New York Central Railroad Корнелиуса Вандербильта предоставила льготные тарифы на транспортировку начинающей монополии Standard Oil, укрепляя отношения между Рокфеллером и Морганом.

Далее Маллинс указывает, что Kuhn, Loeb & Co. вместе с Морганами действовали как прикрытие для интересов дома Ротшильдов, который он ставит в сердцевину мировой финансовой паутины, опутавший из лондонского Сити самые удаленные уголки планеты.
Джордж Пибоди – партнер Джуниуса Моргана - был деловым партнером Ротшильдов и именно через него Морганы прочными узами связаны с династией банкиров. Исследователь Габриэль Колко заявлял, что "деятельность Морганов в 1895-1896 годах по продаже золотых бондов США в Европе была основана на союзе с Домом Ротшильдов".

Рокфеллеровская Standard Oil, US Steel Эндрю Карнеги и железные дороги Эдварда Гарримана также финансировались банкиром Якобом Шиффом из Kuhn Loeb, который работал в тесном сотрудничестве с европейскими Ротшильдами.

Морганы на этой волне начинают весьма быстро распространять свое влияние по всему миру.
Открываются филиалы JP Morgan & Co. практически в каждой стране, где есть возможность стать банковским агентом крупного бизнеса: дом Моргана обслуживал Асторов, Дюпонов, Гоггенхаймов, Вандербильтов и Рокфеллеров. Присутствие компании можно найти в запуске таких гигантов, как AT & T, General Motors, General Electric и DuPont.
Создание ФРС в 1913 году распространило влияние ведущих банковских семей на военную и дипломатическую мощь правительства США. Выбивать кредиты у зарубежных правительств стало возможным с помощью морской пехоты.

Кому война, а Морганам мать родна

Джон Пирпонт Морган-младший, получивший прозвище Джек, после смерти отца развернул активную деятельность по извлечению выгоды из Первой Мировой: например, сыграл заметную роль во вступлении в нее США.

Чарльз Тансилл пишет в книге "Америка идет на войну": "Еще до начала боев, французская фирма Rothschild Freres телеграфировала Morgan & Company в Нью-Йорке, предлагая обеспечить кредит в размере $ 100 млн, значительная часть из которых должна была осесть в США в счет оплаты за покупку американских товаров".

Дом Моргана финансирует половину военных расходов США, подряды на исполнение которых получают GE, Du Pont, US Steel, Kennecott и ASARCO – все клиенты Моргана.
Джек Морган перечислял деньги и России - кредит в размере $12 млн. Огромная по тем временам сумма, если учесть, что сам он унаследовал после смерти отца $50 млн.
В 1915 году кредит в размере тех же $50 млн был предоставлен Франции. Банк Моргана был единственным торговым агентом для всех военных закупок в Соединенных Штатах для британского правительства, покупая хлопок, сталь, химикаты и продукты питания.
Джек Морган организовал синдикат из около 2200 банков и выдал кредитов союзникам на сумму $500 млн.

После Первой мировой войны и Версальского договора Morgan Guaranty управлял немецкими платежами по возмещению ущерба.К 1920 Guaranty стал одним из важнейших институтов в мире банковского дела в качестве ведущего кредитора Германии и Европы.

Big Bada Boom

16 сентября 1920 года у здания по Уолл-Стрит, 23 («Дом Морганов») взорвалась бомба, ставшая причиной смерти 38 человек и причинившая ранения еще 400. Незадолго до ее взрыва неизвестный подложил записку в почтовый ящик на углу Седар Стрит и Бродвея со следующим текстом: «Запомните, мы не будем больше терпеть. Освободите политзаключенных, иначе вы все неминуемо умрете. Американские Боевики-Анархисты».
По одним источникам, после 20 лет расследования ФБР закрыло дело так и не найдя ни организаторов, ни исполнителей. Согласно другим, бомбу в действие привел итальянец-анархист Марио Буда, целью было требовали освобождения политзаключенных Сакко и Ванцетти.

Вперед, ко Второй Мировой

Джек Морган многое сделал для воплощения рузвельтовского «плана нового курса» и обеспечения займов в $100 млн для итальянского диктатора Бенито Муссолини до начала Второй мировой войны.
Сенатор Джеральд Най председательствовавший в комиссии, расследовавшей поставки боеприпасов и военной амуниции в 1936 году, пришел к выводу, что Дом Морганов втянул США в Первую Мировую войну для обеспечения возврата своих кредитов и создания бума в военной промышленности.

Най позже подготовил документ под названием "Следующая война", в котором говорилось о том, что Япония может быть использована для того, чтобы втянуть США в следующую мировую войну. Как в воду глядел.

Ротшильды, Рокфеллеры, и прочие Морганы

Ну и, если верить теории о том, что обе войны 20 века были следствием игрищ Рокфеллеров и Ротшильдов, то дом Морганов, открыто и явно действовавший на финансовой передовой обоих глобальных конфликтов, может быть назван агентом «мировой закулисы».
Причем искать конечного интересанта в той или иной цепочке эпизодов активности Морганов весьма трудно - генеалогические хитросплетения олигархических семей напоминают по своей запутанности бразильский сериал, распутывание сюжетных линий которого на некоторых этапах заставляет серьезно усомниться в подлинности какого-либо соперничества кланов друг с другом.

Кому эта тема показалась интересной, читайте продолжение на ИНФОГЛАЗ.РФ -

JPMorgan Chase (рус. Джей-Пи-Морган-Чейз) — один из старейших финансовых конгломератов на планете. Финансовый институт, расквартированный в Нью-Йорке, является лидером в сфере инвестиционных и коммерческих банковских услуг. Активы в размере $2,3 трлн ставят JPMorgan Chase на первое место среди крупнейших банков в США — впереди Citigroup и Bank of America. Образовавшись в результате слияния Chase Manhattan Corporation и J.P. Morgan & Co., компания обслуживает миллионы клиентов в США.

В 1799 году была зарегистрирована компания The Bank of the Manhattan Co., позже ставшая частью The Chase Manhattan Bank (The Chase Manhattan Bank - предшественница современного J.P. Morgan Chase & Co).

1857 год - Джон Пьерпонт Морган устроился на работу в дочернюю компанию Peabody - нью-йоркский банк Duncan, Sherman & Co., принадлежащий его отцу.

1861 год - Вместе с кузеном Джон решил открыть собственный бизнес - была образована J.P.Morgan & Co. Компания торговала правительственными ценными бумагами, золотом и иностранной валютой.

Со временем старший и младший Морганы подчинили себе Peabody и объединились с банком Charles H. Daubney.

Во времена гражданской войны (1861-1865) отец и сын организуют военные поставки - этот бизнес приносит им хорошую прибыль.

1862 год - В возрасте 22 лет Джон Морган совершает свою первую крупную сделку - он покупает и перепродает за хорошие деньги большую партию кофе. Получив прибыль, Джон совместно с предпринимателем Чарльзом Дабнеем основывает брокерскую фирму Dabney Morgan и начинает вплотную заниматься биржевыми спекуляциями. За короткий срок молодой и талантливый финансист зарабатывает по тем временам довольно крупную сумму - 50 тысяч долларов, и, наконец, начинает чувствовать силу и могущество зеленых бумажек - за взятку в 300 долларов он уклоняется от армии и избегает участия в гражданской войне США.

В 1964 году основанная Джоном в 1961 году компания J.P.Morgan & Co терпит неудачу - принимается решение ее распустить. Морган-младший устраивается бухгалтером в банковскую фирму Duncan, Sherman & Со.

1870 год - в Европе разгорается франко-прусская война, и Морганы на выгодных условиях становятся финансистами правительства Франции - воюющей стране были предоставлены средства в размере 50 миллионов долларов.

1871 год - После разгрома Прусскими войсками французов, J.P.Morgan & Co поглощает французскую финансовую компанию Drexel, Harjes & Co и дает ей новое имя - Morgan, Harjes & Co.

Морганы заключают финансовый союз с банком Энтони Дрекселя Drexel, Morgan & Co и устанавливают близкие отношения с правительствами США и Великобритании.

1877 год - Джоном Томсоном был основан Chase National Bank, который в будущем поглотит The Bank of the Manhattan, в результате чего на свет появится предшественник современной J.P. Morgan Chase & Co - The Chase Manhattan Bank . Chase National Bank назван так в честь известного американского политика и юриста Салмона П. Чейза (Salmon P. Chase).

В 1890 году скончался Джуниус Морган (Морган-старший).

1892 год - Джон впервые организует серию слияний и поглощений. Были поглощены легендарные корпорации Edison General Electric и Thomson-Houston Electric Company, в результате чего образовался принадлежащий Моргану первый гигантский трест- General Electric.

Компания Моргана New York, New Haven & Hartford RR после серий поглощений превращается в крупнейшего железнодорожного перевозчика в Новой Англии. Уже к 1902 году Джон контролировал свыше 8000 км железнодорожного полотна.

1893 год - Компания J.P. Morgan финансировала U.S. railroads (железные дороги США).

Морган осуществил свою первую крупную промышленную сделку, предоставив деньги обанкротившимся крупным железнодорожным компаниям США, таким образом, обеспечив себе пакеты их акций.

После смерти Энтони Дрекселя главой банковской группы Drexel, Morgan & Co становится Джон Морган.

С 1895 года французская брокерская фирма Drexel, Morgan & Co действует под именем J. P. Morgan & Co. Морган укрепляет контакты с Белым домом, сформированный им синдикат обеспечивает переживающее кризис казначейство необходимыми средствами в размере 62 млн. долларов золотом, тем самым стабилизируя курс национальной валюты.

1901 год - Под руководством Джона Моргана проходит слияние компаний Federal Steel Co. и Carnegie Steel Co. В результате на свет появляется стальной концерн U. S. Steel Corp - первая в мире корпорация с оборотом свыше $1 млрд. При создании US Steel Морган отобрал бизнес у стального короля Эндрю Карнеги.

Также были созданы компании International Harvester - гигант в производстве сельскохозяйственных орудий и International Merchant Marine - монополист в морских перевозках. Именно International Merchant Marine владела фирмой White Star Line, построившей знаменитый «Титаник». Джон, как владелец компании, мог оказаться в числе обреченных пассажиров, но, слава Богу, этого не произошло.

1902 год - Морган становится крупнейшим железнодорожным магнатом США - его банк контролировал около 5 тыс. миль (8 тыс. км) железных дорог Америки. Компанией J. P. Morgan были объединены несколько крупных сельскохозяйственных фирм в International Harvest Company.

1907 год - Джон помог Рузвельту справиться с кризисом и возникшей на Уолл-Стрит паникой, организовав совместные действия ведущих финансистов Нью-Йорка. Его успешная операция убедила американских политиков в том, что рыночные силы необходимо регулировать.

1910 год - Вместе с англичанином Эдвардом Гренфеллом (1870 — 1941) Морган основывает инвестиционную компанию Morgan, Grenfell & Co, которая становится чем-то вроде британского представительства финансовой империи Моргана.

1912 год - Правительственной комиссией США были опубликованы результаты расследования, согласно которым банк Моргана контролировал все ключевые позиции экономики США. Конгресс набирается смелости и объявляет Моргана олигархом, захватившим всю страну. Джона вызвали в комиссию Конгресса США, где он должен был ответить на всевозможные вопросы о различных аспектах его монополий. Главное заявление Моргана было однозначным: «Деньги — не главное, главное — характер. Если я не доверяю человеку, денег он от меня не получит ни за какие коврижки».

Империя Моргана была развалена. Ходят слухи, что даже свергнутый со своего пьедестала Джон Пьерпонт Морган все таки продолжал влиять на американскую экономику, к примеру, как только распространялась новость о его ухудшившемся здоровье, котировки акций на бирже резко падали.

1913 год - Во время путешествия в Рим, 31 марта в возрасте 76 лет «Наполеон Уолл-Стрит», великий Джей Пи погиб. В день смерти Джона Моргана на знаменитой Уолл-стрит были приспущены все государственные флаги.

Сын Джона Моргана Джек унаследовал личный капитал в размере 50 млн. долларов и занял место отца. Компания J.P.Morgan & Co. Сконцентрировалась на банковском деле, вернувшись к истокам семейного бизнеса.

Из-за противодействия всесильным денежным трестам, была создана Федеральная резервная система (ФРС).

На Уолл-Стрит, 23 начинается строительство новой штаб-квартиры J.P.Morgan & Co в стиле итальянского Возрождения.

1914 год - Во время первой мировой войны, Джек Морган финансирует французское и британское правительства.

Он создает в США сеть из 2000 банков, закупающих для стран Антанты вооружение и снаряжение на сумму свыше 3 млрд.долларов. Джек Морган финансирует антигерманскую коалицию, предоставляя Франции и России огромные займы и размещая их военные заказы.

После войны J. P. Morgan способствовал восстановлению экономик стран-союзников, разместив в США займы их правительств и банков на сумму, превышающую 10 млрд. долларов.

По адресу Уолл-Стрит, 23 был построен «Дом Моргана» - новая штаб-квартира.

1915 год - Банк J.P. Morgan выдает самый крупный в истории иностранный займ в размере 500 млн.долларов (Англо/Французский займ).

1920 год - Итальянским анархистом Марио Буда была взорвана штаб-квартира J.P. Morgan на Уолл-Стрит, 23. В результате теракта 30 человек погибло, 200 было ранено. Анархисты требовали освободить Сакко и Ванцетти - политических заключенных. Однако столь жестокие методы не привели к удовлетворению их требований - невиновные Сакко и Ванцетти в 1927 году были казнены по ложному обвинению.

1924 год - Джеком Морганом на базе частного собрания книг была создана Библиотека Джона Пьерпойнта. Ее директором стала Белль да Коста Грин - лучший библиотекарь США.

1929 год - Перед началом Великой депрессии на биржевом рынке США произошел знаменитый крах. Компанией J. P. Morgan было мобилизовано 250 млн. долларов, однако, это не привело к результату - панику сбить не удалось.

1930 год - Chase National Bank становится крупнейшим в мире и поглощает The Bank of the Manhattan, образуя The Chase Manhattan Bank (предшественник J.P. Morgan Chase & Co).

1933-1935 годы - Начинается «Новый курс» Франклина Рузвельта. В Вашингтоне был принят Банковский Акт (закон Глеса-Стигела), который предписывал денежным трестам отделить инвестиционную деятельность от коммерческой. Компания Моргана часто страдала от нападок государства в силу своей мощи и влияния, и когда в силу вошел этот Акт, великую империю, слишком близко приблизившуюся к государству, вновь пришлось делить так, чтобы она соответствовала изданному закону. Именно в ходе этой реорганизации Сын Джека Моргана Гарри открыл инвестиционный банк Morgan Stanley.

В ходе реорганизации, вызванной Банковским Актом, компания раскололась надвое. Сын Джека Моргана Гарри создал инвестиционный банк Morgan Stanley Capital International, а сам Джек Морган остался во главе «коммерческой» корпорации J.P. Morgan & Co. На могущество империи Моргана это событие не оказало значительного давления, однако после реализации реформ «Нового курса» старый капитализм испарился, и к 1935 году Морганы стали просто очень богатыми людьми, а не королями. Этот год в некотором роде можно считать концом великой династии.

1943 год - Умер Джек Морган (Морган-младший). После его смерти во главе корпорации встал человек, не являющийся потомком знаменитого финансиста, но все могущество имени великого Джей Пи утрачено не было.

1947 год - Компания выделяет 8,5 миллионов долларов ООН для покупки 17-акров земли под строительство штаб квартиры международной организации.

1959 год - Несмотря на то, что после смерти Джека Моргана во главе компании встал человек, не имеющий никакого отношения к потомкам знаменитого финансиста, дух огромной корпорации все еще витал в ее коридорах. J.P.Morgan слилась с крупной финансовой корпорацией Guarantee Trust Company. Созданное объединение, которое формально стало называться Morgan Guaranty Trust Company, сконцентрировало свой бизнес на предоставлении банковских ссуд бизнесменам и предпринимателям.

1970-е годы - Компания решила выйти на британский финансовый рынок. Удачным оказалось то, что вскоре после этого Лондон стал одним из крупнейших финансовый центров мира, предоставив, таким образом, J.P.Morgan прекрасную возможность во всей красе показаться миру.

1980 год - Компанией было осуществлено публичное размещение Apple Computer.

В 1993 году банк заработал 1, 6 млрд.

Уже в 1994 году чистая прибыль JPM понизилась до 1, 2 млрд. долларов.

1995 год - Согласно проведенному осенью опросу специализированным журналом Euromoney, J. P. Morgan стал банком, оказывающем наиболее комплексные и квалифицированные услуги. Список лучший банков по обслуживанию стороннего капитала выглядел следующим образом: J. P. Morgan, Merrill Lynch, SBC Warburg, Morgan Stanley и Goldman Sachs.

Чистая прибыль JPM возросла до 1,3 млрд., а средний курс акций поднялся с 56 до 80 долларов.

1996 год - первом квартале чистая прибыль JPM выросла по сравнению с первым кварталом 1995 года на 72% до 439 млн. Прирост была обеспечен, прежде всего, удачной торговлей облигациями и дериватами, доходы от которой подскочили с 303 млн. до 758 млн. долларов. Доходы от стесненного законами инвестмента выросли на 76% до 201 млн. долларов. По сравнению с декабрем 1995 года активы JPM выросли со 185 до 205 млрд. долларов.

2000 год - JPM объединилась с одной из старейших финансовых организаций США - банком Chase Manhattan. В результате на свет появился новый банк под названием J.P.Morgan Chase, который сразу занял третье место в рейтинге крупнейших банков Соединенных Штатов вслед за Bank Of America и Citigroup. Стоимость сделки составила 35 млрд. долларов, а сумма объединенных активов нового банка - 675 млрд. долларов.

Слились воедино и логотипы компаний: октагон, символизирующий Chase занял место перед именем компании. Позже в некоторых случаях организационные части компании будут использовать и отдельные логотипы.

2004 год - J.P.Morgan Chase приобрел Bank One за 60 млрд. долларов, таким образом, осуществив крупнейшую банковскую сделку за последние пять лет. Президентом объединенной компании стал Даймон Джейми. В этом году было завершено организационное формирование J.P. Morgan Chase & Co.

2006 год - Даймон Джейми занял кресло генерального директора J.P. Morgan Chase & Co.

JPM обменялся активами с Bank of New York. По договору J.P. Morgan получил розничное подразделение Bank of New York, а Bank of New York - трастовый бизнес группы.

2008 год - Компания J.P. Morgan Chase купила близкую к банкротству Bear Stearns за 1 ,4 млрд. долларов, сыграв важную роль в выходе из кризиса кредитного рынка.

J.P.Morgan Chase Co. приобрела часть операционных банковских активов ипотечного банка Washington Mutual Inc. за 1,9 млрд. долларов.

В состав международного совета банка J.P. Morgan вошел Анатолий Чубайс. Данный совет консультирует высшее руководство банка и включает в себя 35 членов (лидеров бизнеса и видных общественных деятелей).

Джейми Даймон заявил: «Для нас большая удача, что человек с таким уникальным опытом, как Анатолий Борисович, будет делиться с нашей фирмой своими взглядами и оценками по мере того, как мы инвестируем в рост нашего бизнеса в России и других странах Центральной Европы».

Чистая прибыль корпорации составила 5 млрд. 605 млн. долларов, выручка - 72 млрд. 772 млн. долларов.

2009 год - Чистая прибыль выросла в 2,1 раза и составила 11 млрд. 728 млн. долларов, выручка увеличилась на 49,3%, достигнув 108 млрд. 647 млн. долларов.

20 мая 2010 г. J.P.Morgan Chase Bank принял положительное решение об открытии корреспондентского счета для МОСКОВСКОГО КРЕДИТНОГО БАНКА.

В мае 2010 Федеральная комиссия США по ценным бумагам в рамках расследования торговых операций с ипотечными облигациями предъявила гражданские иски банку. В результате (2014), JPMorgan Chase & Co. заплатит рекордную сумму в $13 млрд для прекращения расследования относительно махинаций, связанных с продажей ипотечных облигаций до 2008 г.

JPMorgan установил рекорд среди банков США по расходам на судебные разбирательства, сумма которых за пять лет с 2008 по 2013 гг. превысила $18 млрд.

У каждого есть цена, просто надо найти ее

Дж. П. Морган о Карнеги в разговоре с его помощником

из фильма The Men Who Built America, США , 2012

Вступление: Как мужчины по фамилии Морган делали состояния

1671 год. Захват Панамы

Адмирал Генри Морган, корсар и капер, позже Вице-губернатор острова Ямайка, командует ударной группой англо-французских флибустьеров общим числом в 1846 человек. В его распоряжении 36 кораблей, оснащенных 239 орудиями, и 32 каноэ. Флагманское судно, которым управляет лично Генри, носит звучное название Satisfaction, весьма характерное, как для Джентльмена удачи. На совете 2 декабря 1670 г. пираты принимают решение провести дерзкое предприятие. Их не интересуют отдельные транспорты или караваны. Отнюдь. Их цель — захват целого города. Панама. Совсем не последний населенный пункт Центральной Америки даже в XVII веке. Риск неимоверный. Панаму охраняет целая армия под началом местного обер-президента — 3600 солдат-пехотинцев, 400 кавалеристов и 600 индейцев. Всего 4600 человек личного состава. Перевес в пользу испанцев пять к двум. А корсарам надо еще подняться вверх по реке на своих судах и подобраться к городу.

Но, кто не рискует, тот … Продолжение вы знаете. Разбойников не смущает даже неудачное начало «экспедиции» - 4 корабля терпят крушение на рифах в устье реки Чагрес. После девятидневного перехода, отряд Моргана, числом уже всего 1200 «штыков» начинает штурм Панамы. Город захвачен с первой попытки. 3 недели англичане и французы грабят его и окрестности. Добыча Генри Моргана и его «коллег» фантастична. 24 февраля 1671 года они выступают из руин Панамы с 157 мулами «под завязку» загруженными серебром, золотом, драгоценными камнями и прочими сокровищами.

1901 год. Создание U.S. Steel

Джон Пирпонт (Джей Пи) Морган и Элберт Х. Гэри создают на базе Carnegie Steel Company и двух других металлургических компаний крупнейшую сталелитейную корпорацию. U.S. Steel стала первой в мире компанией с капитализацией в $1 млрд.

Объединение прошло по принципу т.н. «морганизации» или «концентрированного контроля», когда в единую структуру сводятся предприятия одного профиля для подавления конкуренции между ними. Капитал начинает работать не на бесконечное соперничество, а на увеличение прибыли нового холдинга.

Существует устойчивое мнение, что Дж.П. Морган — потомок Генри Моргана из «лихих» 1660-70-х. Сам Джей Пи очень гордился этим фактом и любил, когда его называли «последним в мире пиратом». Ему приписывают, весьма уместные для такого статуса, слова: «Большие деньги не делаются в белых перчатках».

А еще он любил коротко и емко называть свои роскошные яхты - «Корсар». В разные годы были разные. Но все имели одно имя «Корсар».

Детство Джей Пи Моргана

17 апреля 1837 г. в городе Хартфорд, штат Коннектикут в семье Джуниуса Спенсера Моргана и Джульетт Пирпонт родился сын. Назвали его незамысловато — Джон. Полное имя Джон Пирпонт Морган, John Pierpont Morgan. Мир знает этого человека по первым двум буквам имени - JP (Джей Пи).

Родители мальчика были колоритными людьми. Каждый по-своему. И оставили более, чем значительный след и в душе, и в судьбе Джей Пи.

От матери он унаследовал то, что называется «дурной кровью» - причину своих многочисленных недугов, преследовавших Джона всю жизнь. Кожные болезни (угри и сыпи), пневмонии, артрит и даже легкая форма эпилепсии. Это с одной стороны. А с другой - хорошие манеры и интерес к прекрасному и изящному, интерес к искусству (через много лет Джей Пи станет крупнейшим коллекционером картин и других арт-объектов). Вот такая смесь. Конечно, неплохо было бы выбрать только второе и не забирать первое. Но жизнь устроена так, что наследственные признаки выдаются комплектом. Перебирать, как в лавке тут не принято.

Род Пирпонтов (другая транскрипция - Пайерпонтов) из которого происходила мама Джей Пи был старинным и с чертами вырождения. Вот отсюда изящество и болезни. Отец Джульетт (дедушка Джона) был священником в Бостоне. Джульетт была из очень и очень приличной семьи и к тому же обладала приятной милой внешностью. О семейных болячках Пирпонты (естественно) предпочитали не распространяться и юная Джульетт имела все шансы отлично выйти замуж.

Судьба не заставила долго томиться «девушку на выданье» и преподнесла ей подарок в лице молодого и перспективного бостонского предпринимателя Джуниуса Моргана. Начинал Джуниус с банальной оптовой торговли. Затем были операции с американскими акциями в Англии, партнерство с известным миллионером, одним из первых американских трансатлантических финансистов Джорджем Пибоди (с 1854 г.) и основание в Лондоне банкирского дома JC Morgan & Co. Отец Джей Пи был долларовым миллионером уже в первой половине XIX века, а это дорогого стоило.

Супружество родителей маленького Джона весьма трудно было назвать счастливым, даже с натяжкой. На десятом году совместной жизни мать окончательно ушла в свой нерадостный мирок, полный действительных и мнимых страданий, махнув рукой не только на мужа, но и на сына. В конце жизни она просто повредилась рассудком. А папа Джуниус с головой погрузился в финансовые операции, ведя замкнутое и угрюмое существование настоящего викторианца.

Но как ни странно, Морган-старший умел мечтать. Его сын должен превзойти бизнес-достижения отца и достойно представлять банковское семейное дело.

Вот на фоне такого «семейного портрета в интерьере» и прошли первые годы Джей Пи. Очень приятными, по мнению Джона, они вряд ли были. Детство юного Моргана напоминает чем-то печальные новеллы Чарльза Диккенса. Мало тепла, мало любви и мало ласки. Кстати, мало и здоровья. Чего было много, так это отцовских денег и (самое важное!) жизнелюбия и оптимизма самого Джей Пи. Это станет, пожалуй, его главным капиталом в жизни.

Папа постоянно строжит и тотально контролирует сына, понуждает его всюду быть первым и с 6-7 лет (!) уже понуждает обрабатывать банковские выписки. То, что Джей Пи был фактически инвалидом лежал по полгода в постели, для Джуниуса не имело никакого значения. Он твердо шел по пути исполнения своей мечты.

Джон любил прогулки в горы и лес и обожал животных. Сохранилась история о том, как на смертном одре умирающий Джей Пи произнес загадочную фразу: «Моя дорогая Салли Вест…». Дочь Моргана Луиза наняла лучших детективов и потратила серьезные деньги, чтобы узнать, кто эта женщина. Следов так и не нашли.

Разгадка пришла неожиданно. В семейном архиве Морганов обнаружили письмо 14-летнего Джей Пи своему дедушке священнику Джону Пирпонту. Отправлено оно было с Азорских островов, где мальчик поправлял здоровье. В нем был рисунок с такой подписью: «Вот моя дорогая Салли Вест. Благодаря ей, мне здесь не так одиноко. Дорогой дедушка, я очень хочу домой. Пожалуйста, скажите об этом маме и папе». На картинке маленький Джон нарисовал толстую желтую канарейку. Она была его единственным другом долгих полгода на Азорах.

Но все-таки достаток в семье имеет-таки свои преимущества. Отец дает Джей Пи блестящее европейское образование. Мальчик учится в привилегированной частной школе в Швейцарии и заканчивает Геттингенский университет.

Об учебе Джона в Европе есть забавный анекдот. Джей Пи приналег на французский. Дело, безусловно, благое. Но вот цель… Говорили, что он штудирует язык для того, чтобы лично заказать в Париже ботинки за 900 долларов. Шутка, конечно. Биографы отмечают, что Морган неплохо знал не только французский, но и немецкий.

Семья и дети Джей Пи Моргана

В личной жизни Джону Моргану повезло немногим больше, чем во взаимоотношениях с родителями. Зато в его жизни была своя "Love Story".

В 1857 году двадцатилетний Джей Пи знакомится с двадцатидвухлетней Амелией (Эмилией) Старджесс, дочкой железнодорожного магната. В 1861-ом молодые люди женятся. Джон влюблен, влюблен по-настоящему. Его не пугают никакие преграды. Даже болезнь невесты. Туберкулез. Неизлечимый тогда недуг. Перед ним были бессильны любые врачи и любые, заметьте, деньги. Максимум - можно оттянуть неизбежный конец.

В день свадьбы Амелия была так слаба, что упала бы, если бы не опиралась на жениха. Вскоре в Париже подтверждают диагноз-приговор. Джей Пи носит на руках молодую жену по лестничным маршам. По рекомендации врачей они отбывают в Алжир. Джон забрасывает все дела и полностью берет на себя функции сиделки. По утрам он выносит Амелию к морю. Вечерами запекает в камине яблоки. Он наполнил дом соловьями и канарейками. Каждый день - охапки свежих цветов. Каждый день - надежда. Надежда, что болезнь отступит и оставит их в покое.

Через четыре месяца после свадьбы Амелия умирает.

От этого удара судьбы Джей Пи не оправится до конца жизни. Лекарство, притупляющее тяжесть утраты, будет только одно - работа. Джей Пи станет совершенной cash-машиной.

Через три года Морган женится на Френсис Луиз Трейси. Супружескую жизнь они прожили, как чужие люди, с каждым годом все более отдаляясь друг от друга. Френсис пережила мужа на 11 лет и родила ему четверых детей: сына Джека и трех дочерей - Луизу, Джульетт и Энн. Джек Морган, конечно, тоже стал финансистом и банкиром. Но в деловых высотах ему было ой, как далеко до отца.

Начало карьеры Моргана. Война и золото

Стартовым годом для Джей Пи, как финансиста, принято считать 1857-ой. Джону 20 и он приступает к работе младшим бухгалтером в Duncan, Sсhermann & Co представлявшим в Нью-Йорке интересы британской компании George Peabody & Со Джорджа Пибоди - партнера Джуниуса Моргана. Но сочетание слов «Морган» и «младший бухгалтер» совершенно немыслимо. Джей Пи не задерживается в Duncan.

Он пробует себя на операциях с ценными бумагами, кофе. Что-то получается, что-то нет.

Наступает 1861 год. 12 апреля обстрелом форта Самтер началась Гражданская война в США между Севером и Югом. Крупнейшая военная кампания на территории североамериканских штатов за всю их историю, длившаяся свыше четырех лет и унесшая жизни 620 тыс. человек. Ни в каком вооруженном конфликте, ни до, ни после не погибало столько американцев, включая обе мировые войны. Ну и, собственно, в Северной Америке с 1865 года уже никто и ни с кем не воевал…

Война стала звездным часом для молодого Моргана. «Пиратские» гены проявили себя в полной степени. Четыре военных года сделали из юноши Джей Пи, Джона Пирпонта Моргана, построившего корпоративную Америку.

Не очень красивые и не очень благовидные операции на военных поставках Джей Пи осуществлял самостоятельно, с отцом, с «деловыми партнерами» и в качестве агента банка Пибоди.

В самом начале боевых действий, Джон с компаньоном покупает у южан вышедшее из строя (!) оружие и продает его с наценкой в 25% северянам. «Ничего личного, это просто бизнес», - цитата от «великого пирата-гангстера» Аль Капоне, соотечественника Джей Пи из «ревущих 1920-х» точно описывает моральную сторону этого «делового» предприятия.

«Финансовыми инструментами» служили не только винтовки, патроны или пушки, но и провиант, обмундирование, а также хлопок из рабовладельческих штатов, отрезанных от английских фабрик флотом северян.

Военные операции 1861-65 гг. молодого Джей Пи имели настолько одиозный характер, что позже стали предметом расследования комиссии Конгресса США по обвинению, ни много, ни мало, в государственной измене. Но Морган сумел выкрутиться.

Примерно к этому же периоду относятся «блестящие» операции Джона на международном золото-валютном рынке. Вместе с неким предпринимателем по имени Эдвард Кетчум, Морган начинает скупку золотых слитков в Соединенных Штатах. Металла было приобретено на серьезную для того времени сумму в $2 млн. Далее, компаньоны предприняли пространственный арбитраж и сбыли золото себестоимостью $1,15 млн в Лондоне. Вскоре, в Америке обозначился резкий дефицит желтого металла и товарищи продают, уже на отечественном рынке, оставшуюся партию ценой в $0,85 млн с прибылью более, чем $130 тыс.

Прекрасный финансовый результат, тем не менее, не порадовал Джуниуса Моргана-старшего, отца молодого креативного спекулянта. Нудный, старомодный старик считал подобные действия аморальными на фоне кризиса финансовой системы Соединенных Штатов. Какая чепуха, правда? Джуниус даже пригрозил Джей Пи разрывом деловых отношений. Конечно, угроза осталась только на словах.

Вместо этого, Морган-старший рекомендует сына партнером опытному специалисту в финансах Чарльзу Дебни из Duncan, Sсhermann & Co. На базе последнего организовывается новый банк Debny Morgan & Co. Джей Пи освоился быстро. Настолько быстро, что добропорядочный Чарльз Дебни скоро оказывается за порогом конторы. На его место Джон приглашает старого и проверенного товарища Тони Дрексела. В 1871 году происходит очередной ребрендинг - в «Дрексел, Морган & Ко». Этой финансовой структуре суждено было стать основой для будущего инвестбанка, жемчужины империи Джей Пи - J.P. Morgan & Co. Выходом на арену именно J.P. Morgan & Co принято считать 1893-95 гг.

J.P. Morgan & Co.

Morgan Stanley

В своем более или менее первоначальном виде J.P. Morgan & Co просуществовал до принятия закона Гласса-Стиголла в 1933 г., наложившего запрет на инвестиционную деятельность классических (коммерческих) банков в США.

Конец XIX - начало ХХ века - «золотой век» инвестиционно-банковского бизнеса Джей Пи. Что бы там не говорили о моральной стороне дела Моргана, его банк, во многом, «вытащил» индустриализацию Соединенных Штатов после Гражданской войны. Железные дороги, электрические компании, сельскохозяйственное машиностроение, трансатлантические пароходные перевозки, связь и, конечно, металлургия - везде были деньги J.P. Morgan & Co, а значит и деньги лично Джона Пирпонта. Как инвестбанкир, он принял активное участие в такой «стройке века», как возведение Панамского канала в 1904-14 гг.

Нельзя не отметить, что до создания в 1913 году Федеральной Резервной Системы США, банк Моргана несколько раз выполнял функцию последнего американского кредитора, по сути, центрального банка страны, предоставляя значительные ссуды Федеральному Правительству.

Через 20 лет после смерти Джей Пи, в 1933 году, повинуясь требованию законодательства, J.P. Morgan & Co выделяет инвестбизнес в отдельную структуру. Рождается знаменитый Morgan Stanley. Название банк получает от имен Генри Старджиса Моргана (1900-1982), внука Джей Пи и Гарольда Стэнли. Morgan Stanley приступает к работе 16.09.1935 г.

После ипотечного кризиса в 2008 году банк становится коммерческим со статусом финансового конгломерата и обладает самым крупным в мире брокерским бизнесом. Штаб-квартира в Нью-Йорке.

JPMorgan Chase

Ставший в 1933-35 гг. «традиционным банком» J.P. Morgan & Co, в 1959 году объединяется с ведущим свою историю с 1886 года Guaranty Trust Company. Появляется Morgan Guaranty Trust Company.

В 2000 году путем слияния Morgan Guaranty Trust Company и Chase Manhattan Bank рождается одна из крупнейших в мире публичных компаний JPMorgan Chase. По итогам рейтинга Forbes Global 2000 за 2015 год она занимает шестое место, пропустив вперед четыре китайских банка и Berkshire Hathaway Уорнера Баффетта.

В 2004 году JPMorgan Chase поглощает Bank One Corporation, а в несчастливом для инвестиционной Америки 2008-ом - Bear Stearns и частично Washington Mutual.

Несмотря на трудные для фондовых операций времена, потомки Джей Пи не собираются оставлять инвестиционное направление. По версии издания Global Finance, JPMorgan Chase - лучший банк в инвестбизнесе 2015 года. Главный офис - на Манхеттене, Нью-Йорк.

Морган, железные дороги и принципы ведения бизнеса

История «железнодорожной» Америки берет свое начало в 1815 году, когда полковник Джон Стивенс основывает ж/д компанию Нью-Джерси, преобразованную позже в подразделение Пенсильванской железной дороги. Но бум ж/д строительства начался в Штатах сразу по окончании Гражданской войны в 1865 году. За 50 лет общая протяженность железнодорожных линий увеличилась почти в 7,5 раза: с 35 тысяч до 254 тысяч миль. В 1916 году практически все внутриамериканские перевозки (грузовые и пассажирские) проходили по железной дороге.

Всю свою энергию, деловые способности и интеллект 30-летний Джей Пи бросил на развитие ж/д бизнеса. К этому периоду относится формирование главных принципов предпринимательства, которым Морган будет следовать десятки лет при построении своей бизнес-империи.

Гарантии от Моргана

Сейчас несколько удивительно это осознавать, но экономика США середины и второй половины XIX века - это развивающийся рынок. Таким рынкам, как воздух, нужны инвестиции. Главная страна-инвестор того времени, безусловно Великобритания, самое могущественное государство позапрошлого столетия. Одним из главных лиц, обеспечивших перекачку британского капитала в Штаты, прежде всего в ж/д сектор, стал Джей Пи.

Риски английских инвесторов в стане «Дикого Запада» были огромны. Главный, характерный для любой развивающейся страны от «банановой республики» до государства, возникшего на руинах СССР - тривиальное воровство. Вложенные деньги часто просто исчезали. Какой уж тут процент на вложенный капитал.

Джуниус и Джон Морганы создали систему личных гарантий, гарантий «Дома Морганов», дававших зарубежным вкладчикам уверенность, что их средства за океаном будут в надежных руках. Этому способствовали репутация Моргана-старшего в британских деловых кругах и отказ от оголтелых и сверхрисковых спекуляций. Тут Джуниусу было нелегко сдерживать горячего и склонного к предпринимательским авантюрам сына, но с каждым годом поведение последнего становилось все более респектабельным.

Честное «деловое» слово Моргана стало тем, чем было честное слово Ротшильдов в Европе. Вообще, семья Ротшильдов проморгала перспективный североамериканский рынок. Все-таки далековато была Америка конца XVIII - начала XIX века от Европейского континента и любимые Франкфуртскими банкирами почтовые голуби и дорогие курьерские лошади ничем не могли помочь…

Сам Морган так рассуждал о доверии в бизнесе: «Человек, которому я не доверяю, не смог бы получить у меня ни пенса даже за все кости христианского мира».

Морганизация

Еще один урок, который Джей Пи четко усвоил от отца - опасайся конкуренции, уходи от нее, подавляй ее. Конкуренция в молодой стране не всегда играла позитивную роль, принимая, подчас, самые дикие формы. «Тогда конкуренция была прямой — мой ум против твоего, моя сила против твоей. Открытый бой» (*). Причем бой в буквальном смысле - от тарифной войны до взрывов, поджогов и убийств бизнес-соперников. Очень напоминает недавние страницы отечественной истории.

Морганы, Рокфеллеры, Карнеги и Вандербильды боролись против конкуренции путем создания крупнейших монополий, каждый в своих областях. Это была другая крайность, которую подправили законодательным и судебным путем уже в XX веке.

Доверие, контроль и концентрация с подавлением элементов конкурентной борьбы внутри структуры стали тремя главным компонентами алгоритма построения корпораций по Моргану - морганизации.

Манера ведения дел Моргана - напор и агрессивность. Бизнес по Моргану - это война. А на войне, как на войне - à la guerre, comme à laguerre. Джей Пи проводит разведку, определяет направление главного удара, открывает военные действия, преследует и добивает противника.

Железные дороги

Железнодорожные перевозки стали первым серьезным объектом для приложения усилий Джей Пи. Важность развития этого сектора для Соединенных Штатов трудно переоценить. Бегущие по рельсам составы с грузами и пассажирами, объединили разрозненную и разорванную после войны огромную страну. Прогресс в ж/д транспорте тянул за собой прочие отрасли экономики — металлургию, угольную промышленность, локомотиво- и вагоностроение и пр.

Морганы привлекали капитал в отрасль, организуя выпуски облигаций ж/д компаний и размещая их, преимущественно, в Великобритании. Вопрос возврата инвестиций Джей Пи и Джуниус решали просто — через внешнее управление. Чтобы деньги не были разворованы они лично или через доверенных лиц входили в Совет директоров представляемой ими дороги. Так они могли ответить за каждый вложенный фунт или доллар. Человеческий фактор Джон Морган ставил превыше всего: «Люди, а не активы, должны быть основанием для инвестиций». Жизнеспособные предприятия объединялись в мощные холдинги, мелкие и слабые выдавливались с рынка и оставались без финансовой поддержки.

Список железных дорог к которым Моррган имел отношение в разные годы бесконечен. Ключевые активы Джей Пи — Нью-йоркская и старейшая в Америке Пенсильванская ж/д. Свои позиции Морган упрочил после кризиса 1893 г. и к 1902 году контролировал уже 8000 самых важных миль железнодорожных путей США.

Свет и сталь в бизнесе Моргана

«Хороший бизнесмен всегда предлагает людям то, чего у них нет» (*). Рокфеллер — керосин, Гейтс — Windows, Джобс — iPhone, Цукерберг — Facebook. «Надо уметь заглянуть за угол» (*). Джей Пи, как предприниматель, сделал все, что смог для того, чтобы предложить человечеству электричество. Ну и конечно, хорошо заработать на этом.

«Отцом» бытового и промышленного электричества признается американский изобретатель Томас Алва Эдисон (1847-1931).

В 1878-79 гг Эдисон усовершенствовал дуговую лампу, использующую угольные электроды, и изобретает лампу накаливания с угольной нитью — один из главных технических прорывов человечества XIX века. Томас ищет пути массового выпуска электроламп и сопутствующего оборудования. Он произносит знаменитую фразу: «Мы сделаем электричество настолько дешёвым, что только богатые будут жечь свечи». Что нужно исследователю — деньги, кто нужен — инвестор.

Узнав об успешных опытах и амбициозных планах молодого физика, Джей Пи понял: «Вот оно. Его шанс и его звездный час». Несмотря на полнейший скептицизм отца, заявлявшего: «Это безделушки для ярмарок и карнавалов, тебя просто одурачат» (*), Джон Морган лично посещает лабораторию Эдисона и налаживает прямые контакты.

В 1878 году Джей Пи, Томас Алва и несколько компаньонов основывают компанию Edison Electric Light. К 1883 году она производит три четверти электроламп в США.

На первый взгляд, все складывается, как нельзя удачно. Но происходит то, что крайне не нравится Джей Пи. В «его» электричество, куда он вложил десятки миллионов, приходит ненавистная Морганам конкуренция. Причем, совершенно с неожиданной стороны. Бывший сотрудник Эдисона, человек с очень загадочной судьбой, сербский эмигрант Никола Тесла (1856-1943), начинает «войну токов». Технологии постоянного тока Томаса (англ. DC), Никола противопоставляет технологию переменного тока (AC). Главное изобретение Теслы — двигатель/генератор переменного тока.

Противостояние с сербом выявляет темные стороны натуры Эдисона. Чтобы опорочить переменный ток конкурента, Томас как только мог и где только мог доказывал его опасность. Главный аргумент — необходимое для АС высокое напряжение представляет угрозу для жизни. Эдисон так увлекся, что считал подходящими все средства — он демонстрирует смерть животных (слона) от переменного тока и даже принимает активное участие в разработке электрического стула, действие которого основано на Тесловском АС, убивающем осужденного. Правда, проект по электростулу вышел боком для Эдисона. На первых испытаниях переменный ток убивал жертву недостаточно быстро и гуманно. И весь негатив свалился на голову «отца» электричества.

Такое безобразие Джей Пи долго терпеть не мог и научно-технический конфликт был решен вполне по-деловому. Морган выкупает на бирже контрольный пакет акций Edison Electric Light, выбрасывает Эдисона из бизнеса, отбирает у партнера Теслы Джорджа Вестингауза основные патенты талантливого серба на АС, и объединяет в 1892 году Edison Electric Light с «Томсон-Хаусон и Ко» в культовую компанию ХХ века General Electric (GE).

Достаточно сказать, что GE - единственная публичная компания США, которая удержалась в промышленном индексе Доу-Джонса с даты его первой публикации 26.05.1896 г. Без всякого ребрендинга, слияний и поглощений.

Еще один бриллиант империи Джей Пи — US Steel. Корпорация была создана в 1901 г. на основе компании другой американской бизнес-звезды конца XIX века Эндрю Карнеги Carnegie Steel Company. Отступные, полученные Карнеги от Моргана, без преувеличения можно назвать астрономическими для того времени - $480 млн.

Суд и смерть «последнего в мире пирата». Вместо заключения

Джей Пи был, как это принято сейчас говорить, социально ответственным бизнесменом. Настолько, насколько позволяло его время. Он выручил Правительство США своевременными займами в 1873 и 1893 годах, спас город Нью-Йорк от банкротства в 1907-ом и лично погасил биржевой пожар на Уолл-стрит в октябре того же 1907-го.

Но в 1912 году за ним все-таки «пришли». Бушевавшие в Штатах антимонопольные расследования зацепили и Великого Юпитера (так часто называли Джей Пи). Моргану пришлось выступить в свою защиту на сенатских слушаниях. Он был абсолютным противником конкуренции и так не понял своей вины. «Наезды» были и раньше, еще при Теодоре Рузвельте, но разбирательства 12-го года Джей Пи воспринял особенно тяжело.

Накануне смерти Джона в одной из газет появилась карикатура, изображавшего Джей Пи, стучащего в двери Рая и реплика «райского привратника»: «У тебя больше денег, чем у самого Господа Бога. Таких не пускаем».

Через несколько месяцев, 31 марта 1913 г. Джон Пирпонт Морган скончался в Риме, чуть-чуть не дотянув до 76 лет. Нью-Йоркская биржа приспустила флаги и на два часа прервала свою работу. Как в день смерти Президента США.

Узнав о состоянии ушедшего, составлявшего с предметами искусства сумму около $100 млн, Джон Рокфеллер заметил: «Подумать только, он даже не был богат…»

Примечание

* - цитаты из фильма The Men Who Built America, США, 2012

Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш

19.06.2013

«Нищий» куратор Wall-Street

(1837 г. - 1913 г.)

Крупнейший американский предприниматель. Создатель первой финансовой империи в США. Основатель шести индустриальных гигантов: «Америкэн Телефон-энд-Телеграф », «Дженерал электрик », «Интернэшнл Харвестер », «Юнайтед Стейтс Стил корпорэйшен », «Вестингхауз электрик корпорэйшен » и «Вестерн Юнион ».

Джон Пирпонт Морган родился в 1837 году в США. А в конце девятнадцатого века ни у одного человека в американском финансовом мире не было более высокой репутации, чем у него, известного друзьям и врагам под именем Юпитера - правителя небес, величайшего из великих. Не занимая никакой государственной должности, Дж. П. Морган контролировал массовый перелив капитала из Европы в Соединённые Штаты. Не произведя за свою жизнь ни единой вещи, он помог создать современную индустриальную экономику. На закате своих лет Морган даже спас от краха Нью-йоркскую Фондовую Биржу, фактически действуя на свой собственный страх и риск.

В детстве он был слабым и болезненным мальчиком - детектив Питер Фортескью, известный специалист по приватным расследованиям, подробно описал это в своих бумагах. Кожные болезни, воспаления лёгких, артрит, лёгкая эпилепсия - соседи говорили, что у маленького Джона дурная кровь, и это было чистой воды правдой.

Пайерпонты, давшие жизнь матушке Джона, отличались старинным происхождением и… явными признаками вырождения рода. К концу XIX века от былого великолепия их рода остались лишь хорошие манеры, передающиеся из поколения в поколение, да тяга к изящному: преподобный Джон Пайерпонт, священник одной из бостонских церквей, читал отличные проповеди, кормил жену и шестерых детей, писал плохие стихи и выделялся в толпе сияющими голубыми глазами и огромным красным носом. (Эта болезнь у Пайерпонтов была наследственной - к старости нос Джона Пайерпонта Моргана разросся до фантастических размеров.) Миссис Пайерпонт страдала истерическими припадками и тяжёлым дерматозом. Супружеские обязанности она выполнять не могла и страшно переживала из-за своей внешности, так что жизнь бедного пастора временами становилась адом. Их дочь, Джульетта Пайерпонт, тоже унаследовала кожное заболевание - но не от матери, а от отца, страдавшего розацеей. Тем не менее она была довольно хорошенькой девушкой: влюбившийся в неё Джуниус Спенсер Морган считался самым завидным женихом среди бостонских бизнесменов средней руки.

Джуниус начал с простой торговли, а к сорока годам обладал капиталом в несколько миллионов долларов и был компаньоном знаменитого миллионера Пибоди. Сына Морган-старший воспитывал железной рукой - наследник должен был превзойти отца. В изложении детектива Фортескью история маленького Джона Пайерпонта Моргана читалась как роман Диккенса: хрупкий, хлюпающий вечно заложенным носом, подверженный нервным срывам и внезапным конвульсиям, ломоте в костях, мигреням и простудам мальчик рос под непрестанным отцовским напором - маленький инвалид должен быть всегда и везде первым. Отец следил за тем, чтобы сын правильно выбирал себе друзей, частенько переводил его из школы в школу и не баловал душевным теплом - мальчику, по полгода проводившему в постели, отчаянно не хватало любви. Морган-старший был стопроцентным викторианцем: суровым, замкнутым, не пускавшим никого к себе в душу. У матери на десятом году супружества окончательно сдали нервы, и она навсегда замкнулась в своём унылом мирке, полном настоящих и выдуманных страданий и сетований на загубленную молодость. А Джон Пайерпонт Морган, несмотря на все эти обстоятельства, исхитрялся расти смышлёным, весёлым и бойким мальчишкой. Он никогда не делал уроков и тем не менее отлично учился, обожал животных и ужасно любил экскурсии в лес и в горы. До тех пор, пока ему не исполнилось двенадцать лет, никакой Салли Вест в его жизни не было - за это детектив Фортескью был готов поручиться своей профессиональной репутацией.

Юношеским периодом жизни отца Луиза Морган поручила заниматься другому человеку - Карл Хендерсен и скрупулёзно составил список всех девочек, с которыми дружил юный Джон, разыскал всех девушек, за которыми он, повзрослев и оперившись, пробовал волочиться. Прочитав этот объёмистый, насчитывавший несколько десятков страниц труд, Луиза была растрогана: ей стало отчаянно жаль папочку. У неё было хорошее воображение, и она в красках представила себе его вступление в самостоятельную жизнь, прелюдию к первым романам: двое слуг вылезают из просторной семейной кареты и, тяжело ступая, поднимаются по сходням пришвартованного в бостонском порту колёсного парохода. Они тащат большие носилки, на которых скрючившись лежит бледный, как писчая бумага, подросток: шесть месяцев назад Джон весил 67 килограммов, теперь же в нём оставалось чуть больше пятидесяти.

Родители отправили сына на Азорские острова после того, как у него обострилась ревматическая лихорадка - Джон пролежал в постели полгода. Школу, где он успел стать одним из первых учеников, ему пришлось бросить. Джуниус Спенсер Морган решил, что южное солнце пойдёт на пользу его отпрыску. На корабле мальчик ожил, а на Азорских островах просто расцвёл. Джон съедал в день полтора десятка апельсинов и толстел так, что на нём не застёгивались штаны. У него по-прежнему всё время что-то болело, но он научился не обращать на это внимания.

Он переживал из-за того, что на лбу высыпали прыщи (сыпь будет мучить Моргана всю жизнь - судя по всему, болезнь была наследственной), и тем не менее волочился за всеми хорошенькими девушками в округе. К отчёту был приложен подробный список итальянок и португалок, которым юный девственник дарил цветы и конфеты и которых он, не изменяя фамильной верности протестантской церкви, исправно сопровождал на утренние мессы. Луиза Морган не нашла среди них Салли Вест, зато прослезилась над отправленными с Азорских островов письмами, которые Карл Хендерсен разыскал в семейном архиве.

Юный Джон Морган пенял родителям за то, что они ему «почти не пишут»: ему очень одиноко, и он даже завёл себе канарейку, «чтобы было о ком заботиться и чтобы время проходило приятнее». Бедняга отчаянно тосковал - родители и дома не слишком баловали его вниманием, а на Азорских островах пятнадцатилетний мальчишка и вовсе почувствовал себя покинутым. В свой день рождения он получил письмо от отца: тот велел ему заботиться о здоровье, сообщал, что скоро он снова пойдёт в школу и ему придётся много работать - надо будет догонять одноклассников. О дне рождения сына Джуниус даже не упомянул, и Джонни разрыдался прямо над папиным письмом.

Морган-старший сдержал своё слово - вернувшись с Азорских островов, мальчик работал как вол, а через год его отправили в Швейцарию, где он должен был завершить образование.

Там Джон Морган в совершенстве овладел немецким и французским и по уши влюбился в молоденькую, кудрявую, чуть-чуть косящую мисс Хоффман, племянницу отцовских друзей. Он хотел даже сделать ей предложение, но вовремя узнал, что девушка уже обручена. Из Женевы, Морган переехал в Лондон, где обошёл все столичные музеи, завязал много полезных деловых знакомств и расстался наконец с проклятой невинностью, соблазнив хорошенькую горничную. Но и её, к величайшему огорчению начинающей терять терпение Луизы Морган, звали не Салли Вест.

Вскоре Джон Морган вернулся в Америку: началась война Севера и Юга, и для человека, знающего толк в коммерции, она могла обернуться золотым дождём. Грязь, кровь, марши и контрмарши: генерал Джексон гоняется за генералом Шерманом, генерал Грант теснит генерала Ли - а их солдатам нужны сапоги и винтовки, английским фабрикам, отрезанным от своих поставщиков-плантаторов флотом северян, необходим южный хлопок. Отец и сын Морганы проворачивают одну спекуляцию за другой; при этом Джон обнаруживает такой вкус к бизнесу и показывает такую деловую прыть, что Моргану-старшему иногда становится просто не по себе.

То, что спустя пару десятков лет сделает Джона Моргана самым известным Морганом на свете, проявляется уже сейчас: он холоден, расчётлив, безжалостен к конкурентам и компаньонам, к тому же склонен к чрезмерному риску. Джуниус брюзжит, жалуется на то, что перестаёт понимать сына, говорит, что христианин должен больше думать о ближних, но остановить Джона Пайерпонта Моргана уже невозможно. Самая совершенная в мире машина по зарабатыванию денег начала набирать обороты - он получает по двадцать, сорок, сто тысяч долларов в год, и все, кто его знает, понимают, что это только начало.

Джон Морган на подъёме - и тут к нему приходит самая большая любовь его жизни. Амелия Стергис была дочкой железнодорожного магната, она прекрасно пела, отлично шила, была хрупка, мила, безукоризненно воспитана и смотрела на мир большими удивлёнными голубыми глазами. Джон ухаживал за Мими на благотворительных вечерах, сопровождал её во время морского путешествия в Англию и бешено ревновал к ухаживавшему за девушкой помощнику капитана. Когда она простудилась, Джон Морган кружил вокруг её дома, как щегол у кормушки, а как только Амелия немного окрепла, выводил её на прогулки.

Дела шли. Морган занялся военными ссудами, которые были нужны федеральному правительству как воздух - он размещал американские займы в Лондоне и понемногу становился одним из главных специалистов в этом деле. Девушка, которую он любил, считалась одной из лучших партий в Нью-Йорке. И вдруг в его судьбе что-то надломилось.

Мими заболела: кашель сменялся рвотой, она плохо спала, худела и бледнела, в её доме все чаще звучало страшное слово «туберкулёз»- в середине XIX века лечить его не умели. Отец посоветовал Джону расторгнуть помолвку, но тот и слушать об этом не хотел - ему было очень хорошо с Мими, заменить её не могла никакая другая женщина.

Во время свадьбы Амелия, боясь упасть, опиралась на руку Джона, а весь следующий день пролежала в постели. Когда ей стало лучше, супруги отправились в свадебное путешествие. Парижские врачи подтвердили диагноз, и из Франции им пришлось отправиться в Алжир. Джон Морган забросил бизнес: он целыми днями просиживал около жены, утром на руках выносил её к морю, вечерами пек для неё яблоки в камине. Так продолжалось полтора месяца, затем врачи сказали, что у миссис Морган поражено и второе лёгкое. Мими пила рыбий жир, ослиное молоко, глотала пилюли и потихоньку угасала. Джон купил ей канареек и соловьёв, каждый день приносил цветы и надеялся на лучшее.

Она уже умирала, когда отец вызвал его в Париж - надо было утрясти кое-какие дела, связанные с их общим бизнесом. Джон провёл с ним только сутки. На следующий день он купил билет на пароход и помчался обратно. К его возвращению Мими уже отказывалась от еды и почти не могла говорить. Он припал головой к подушке, она поцеловала его в висок. Джон Морган всю ночь просидел у постели жены, а к утру мать Мими, достопочтенная миссис Стергис, услышала всхлипы и стоны и, вбежав в комнату, увидела, что Джон, стоя на коленях перед кроватью, рыдает и просит её покойную дочь сказать ему хоть что-нибудь…

Джон Пирпонт Морган отвёз гроб со своей любимой в Нью-Йорк: неповоротливый колёсный пароход несколько недель пробирался через штормящее море, и он часами простаивал на палубе под противно секущим лицо мелким дождём.

Сколько бы ни писали о Джоне Пирпонте Моргане, всего будет мало. Он был столпом епископальной церкви и щедрым сторонником добрых дел. При жизни Морган субсидировал новое издание молитвенника (Книга общей молитвы), а в 1892 г. передал церкви полмиллиона долларов. Он любил читать Библию и активно участвовал в церковной политике. В конце жизни он вновь подтвердил своё благочестие в завещании, которое начиналось со знаменитых слов: «Я передаю свою душу в руки Спасителя моего в полной уверенности, что, ублажив её и омыв в Своей драгоценнейшей крови, Он представит её безупречной пред ликом моего небесного отца…». Сам Папа Римский испытал большое горе, когда в марте 1913 г. Морган скончался в Риме от серьёзной болезни. Однако даже если Морган и стал богом денег, всё равно он был отнюдь не святым.

Его первой женой была Эмилия Стерджес, дочь богатого нью-йоркского коммерсанта и покровителя искусств. Обоим было по 20 лет. В 1861 г., через четыре года после встречи, молодые поженились, но к тому времени Эмилия была настолько больна, что Моргану пришлось поддерживать её у алтаря. В Париже, где был поставлен окончательный диагноз - туберкулёз, Морган каждый день носил её вверх и вниз по семи лестничным пролётам, чтобы она могла вести хотя бы псевдонормальную жизнь, но все тщетно. Через четыре месяца после свадьбы Элис Стерджес умерла. В некоторых отношениях, утверждает биограф Моргана Джин Страуз, он так и не смог оправиться от этой потери. Тремя годами позже Морган женился на Фрэнсис Луизе Трейси, но этот союз, похоже, так никогда и не сложился. Морган любил толпу, город, напряжённую работу и привилегии, достающиеся тем, кто находится в центре жизни. По мере того, как росло его личное богатство, он становился серьёзным покровителем искусств. Фрэнсис же хотела тихой пригородной жизни; искусство её не интересовало.

Их брак продлился до самой смерти Фэнни (так называли Фрэнсис), но примерно с 1880 г. Морган все чаще оказывался от неё по другую сторону океана. Весну и лето он обычно проводил в Европе, часто с любовницей; когда возвращался, Фэнни сама отбывала в Европу с одной из их дочерей, шофёром и платной компаньонкой. Любовниц - постоянных и случайных - становилось всё больше и больше. Морган истратил 1 миллион долларов на строительство в Нью-Йорке родильного дома «Лаинг инн» и до конца своей жизни ежегодно передавал ему по 100 тысяч долларов. Такая щедрость объясняется тем, что возглавлявший это заведение акушер был лучшим Другом Моргана. Впрочем, сплетники утверждали, будто основной работой больницы было разбираться с беременностями пассий ловеласа.

Как известно, власть - мощный афродизиак, а у Моргана было много власти - и не только в финансовом смысле. Великий фотограф Эдвард Стайкен говорил, что глядеть в глаза Моргану всё равно, что изучать фары приближающегося локомотива. Если вы не могли сойти с рельсов, говорил Стайкен, становилось жутко. Одна знавшая его женщина рассказывала, что, когда Морган «входил в комнату, чувствовалось что-то электрическое. Он был как король».

Джон Морган имел репутацию человека с имперскими замашками, и у него были все атрибуты власти. Коллекция предметов искусства, стоившая десятки миллионов долларов; городской дом на пересечении Мэдисон-авеню и 36-й улицы в Манхэттене, купленный в 1880 г.; библиотека по соседству, спроектированная для него Чарльзом Маккимом в начале 1900-х гг. и вместившая большое собрание книг Моргана; Крэгстон - загородный дом на реке Гудзон; яхты, вероятно, самые роскошные в мире (все они носили имя «Корсар», и следующая была больше, чем предыдущая). Первого «Корсара», 183-футового красавца, Морган купил в 1882 г. Когда Джей Гоулд и Джеймс Гордон Беннетт приобрели более длинные яхты, Морган продал первого «Корсара» и построил второго, 241-футового, а когда тот был реквизирован для испано-американской войны, он сделал третьего - более 280 футов, длиной почти с футбольное поле.

Однако, несмотря на великосветскую жизнь и то, что в жилах Моргана текла «голубая» кровь, во многих отношениях он был больше меритократом, чем аристократом. Постоянно искал компетентных, интересных, оригинальных людей, а когда находил, обеспечивал их ресурсами, чтобы они могли доказать своё призвание, не оглядываясь на прошлое.

Библиотекарь Моргана Белль Грин, в поисках новых приобретений вдоль и поперёк изъездившая Европу и пользовавшаяся его абсолютным доверием, была урождённой Белль Гринер. Её отец, как обнаружила Джин Страуз, собирая материалы для книги «Морган: американский финансист» (Morgan: American Financier), был первым чернокожим, окончившим Гарвардский университет. Страуз подозревает, что даже если бы Морган узнал о расовом происхождении Белль, то не стал бы придавать этому значения: найдя талант, он уже не расставался с ним. И не случайно, когда Томас Эдисон начал подавать в дома электричество от своей электростанции на Перл-стрит на юге Манхэттена, самым первым был электрифицирован Уолл-стритский офис Джона Пирпонта Моргана. Наполовину Джеймс Ватт и наполовину Мэтью Боултон, Эдисон обладал и предпринимательским талантом, и изобретательским гением, а у Моргана был отменный нюх на хорошие идеи.

Джон Морган был великим финансистом своего времени, одним из наиболее активных общественных деятелей Америки. Президенты консультировались с ним. В своих частых европейских поездках он встречался с лордами и леди. При этом он был болезненно застенчивым, замкнутым, почти скрытным, очень неприветливым в общении с деловыми партнёрами человеком и чрезвычайно капризничал, когда ему возражали.

«Он был известен своим немногословием, часто сводившимся к словам «да» или «нет», - писал романист Джон Дос Пассос, описывая Моргана в книге «Девятнадцать-девятнадцать» (Nineteen-Nineteen), - а также своей манерой внезапно выпаливать их в лицо посетителю, и особенным жестом руки, означавшим, «что я получу от этого?»

Морган был болезненным, как ребёнок, и страдал от неожиданных припадков, воспаления горла и головных болей. В ранней молодости его страшно мучили угри, которые, вероятно, предвещали ринофиму, так изуродовавшую его нос в более поздние годы. В пятнадцатилетнем возрасте Моргана одного отправили на Азоры, чтобы он смог поправиться после ревматической лихорадки, и чувство одиночества стало началом депрессии, которая прошла через всю его жизнь. Будучи взрослым, Морган принимал решения, изменявшие лицо промышленности, но механизм принятия этих решений оставался тайной даже для его ближайшего окружения. Один из его партнёров говорил: «С ним невозможно о чём-либо разговаривать. Максимум, что от него услышишь, - это невнятное мычание». Другой близкий друг описал его как «очень интуитивного и инстинктивного человека. Он не мог сесть и рационально анализировать проблему. А если и мог бы, то не сумел бы сообщить вам об этом». Часто, когда его что-то по-настоящему припекало, Морган удалялся в свой внутренний офис с двумя колодами карт, чтобы разложить двойной пасьянс «Миссис Милликен», и в процессе перемещения карт с места на место нужные ответы приходили к нему сами.

Морган трижды помогал спасти Соединённые Штаты и, возможно, глобальную экономику - во время паник 1873 и 1893 гг. и кризиса Уолл-стрита 1907 г. Все три случая ещё больше подняли его статус и репутацию, так что весь мир готов был доверить свои деньги Дж. П. Моргану. «Война и паника на фондовой бирже, банкротства, военные займы шли только на пользу Моргану», - пишет Дос Пассос. Однако на самом деле всё было не так просто.

Морган не просто так пришёл в банковское дело. Его отец, Джуниус Спенсер Морган, был весьма преуспевающим коммерсантом, располагавшим собственными офисами в Харт-форде, штат Коннектикут, а позднее в Бостоне. Джуниус Морган, однако, имел большие амбиции. Он хотел создать в Америке то, что Ротшильдам и братьям Бэрингам удалось сделать в Европе: не просто мощные банки, а этакого осьминога с щупальцами, охватывающими весь глобальный банковский бизнес и достигающими каждого уголка американской промышленности. Именно с этой целью в 1854 г. Джуниус Морган направился в Лондон. Ротшильды упустили этот исторический момент; они имели в Америке всего одного агента для ведения своих Дел. Бэринги также не сумели проникнуть на американский рынок: потенциально высокие прибыли от вложения капитала слишком часто сопровождались неприемлемо высокими рисками. Джуниус Морган не пропустил момент, а его сын, Джон Пирпонт, пор доставил европейским инвесторам все нужные гарантии, что деньги отправленные ими за океан, окажутся в надёжных и ответственных руках. Чтобы такое стало возможным, Джуниус должен был во всех отношениях правильно подготовить сына.

Первым уроком было: никаких спекулятивных инвестиций. И Джуниус Морган, не жалевший для сына критики, выдавал её усердно. «Как мог ты быть настолько опрометчивым и бездумным?» - однажды кричал он на Пирпонта, когда тот вложил деньги в пять акций «Пасифик молл энд стимшип кампани». Урок был усвоен, когда сын, продержав акции вопреки воле отца, всё же был вынужден продать их с убытком.

Второй урок вытекал из первого: человеку, склонному к спекуляции, нельзя доверять капиталы других, потому что, в конце концов, доверие строится на характере и репутации. На последнем году жизни, давая показания в комитете Палаты представителей собравшимся по поводу безграничной власти, которую Морган имел над экономической жизнью страны, Джон Пирпонт сказал: «Кредит основывается прежде всего не на деньгах или собственности. Самое главное - характер, а это деньги не могут купить… Человек, которому я не доверяю, не смог бы получить у меня ни пенса даже за все кости христианского мира».

Из двух уроков вытекало и всё остальное: чтобы заслужить доверие, надо быть благоразумным. Быть благоразумным - значит, осуществлять контроль. Чтобы эффективно осуществлять контроль, необходимо концентрировать капитал. Сведите все три формулы в одну - и вы получите процесс, названный морганизацией.

Первыми были морганизированы железные дороги. В 1867 г, (в это время Моргану исполнилось 30 лет) они разрастались бешеными темпами. Следовательно, потребность в инвестиционном капитале была невероятно велика. Железные дороги стали опорой, которая, наконец, сплотила разобщённую американскую экономику. Но им самим требовалось то, чем мог похвастать торговый банк Джуниуса Моргана и его сына: характер, репутация, честность. Ведь «Креди Мобилье» оказался лишь наиболее эффектной аферой в целой серии мошенничеств с железными дорогами.

Для сбора денег на финансирование строительства железных дорог «Морган Банк» продавал облигации прежде всего европейским инвесторам и главным образом через свои лондонские офисы. Чтобы гарантировать, что держатели этих облигаций не погорят, банк тщательно контролировал дела железнодорожных компаний, на имена которых выпущены облигации. В случае банкротства компаний в дело вмешался бы сам Морган, чтобы уволить некомпетентное руководство, нанять новых менеджеров, реорганизовать компанию, реструктурировать её финансы и, наконец, назначить новый совет директоров.

Со временем слабые железнодорожные компании, не сумевшие привлечь новый капитал, в основном потому что не смогли завоевать доверия Дж. П. Моргана, выдавливались из бизнеса. В результате в этой отрасли экономики, которая ранее характеризовалась самой жестокой, часто безжалостной конкуренцией, остались только самые лучшие предприятия. Многие из них, например, «Балтимор энд Огайо рэйлрод» и «Нотерн пасифик», реорганизовал сам Морган. Там, где локальные войны угрожали расстроить гармонию создаваемой им структуры, Морган вмешивался лично, чтобы восстановить мир - чаще всего в споры между железными дорогами Пенсильвании и производителями угля в этом штате. Так, влияние «Морган Банка» распространилось по всей железнодорожной отрасли: к началу нового столетия под финансовым контролем Джона Пирпонта находилось приблизительно пять тысяч миль путей. Инвесторы, доверившиеся «Морган Банку», были вознаграждены: сконцентрированный контроль означал, что капитал можно заставить работать на самого себя, вместо того чтобы бесконечно тратить его на борьбу с конкуренцией. В результате власть банка (и Моргана) росла почти экспоненциально.

Что сработало для железных дорог, сработало и для неоперившейся электрической промышленности, сельскохозяйственного оборудования, стали и коммуникаций. Отпечаток деятельности Моргана все ещё лежит на основных компаниях, котирующихся на Нью-Йоркской Фондовой бирже. Через десять лет после того, как Эдисон осветил Уолл-стритовский офис Моргана, банкир создал компанию «Дженерал Электрик». Это единственный компонент оригинального индекса Доу-Джонса, впервые опубликованного в 1896 г остающийся частью этого индекса сотню лет спустя. Затем появились «Интернэшнл харвестер» и «AT&T». Эти компании образованы при поддержке Моргана с целью концентрации контроля и устранения убийственной конкуренции. В 1901 г. Морган создал синдикат, уплативший Эндрю Карнеги 480 миллионов долларов за его стальную компанию (сам Карнеги получил от сделки ровно половину этой суммы). В свою очередь компания «Карнеги стил» стала центром «Ю-Эс-стил», первой миллиардо-долларовой корпорации мира.

Как ни велика роль Дж. П. Моргана в формировании современной индустриальной экономики, ещё больше он сделал для Америки как таковой. Он подавлял финансовые паники, периодически охватывавшие страну. Морган родился во время второй администрации Эндрю Джексона, как раз тогда, когда был успешно разогнан Второй банк Соединённых Штатов (Second Bank of the United States). Умер банкир меньше чем за восемь месяцев до появления Федеральной резервной системы. В значительной степени она создана вследствие общего шока, вызванного масштабами власти Моргана над экономической жизнью Америки. В интервале, границы которого почти точно совпадают с датами жизни и смерти великого предпринимателя, не было другого центрального банка, кроме банка Дж. П. Моргана.

Джон Кеннет Гелбрейт отметил, что на протяжении девятнадцатого столетия паника охватывала американскую экономику примерно каждые двадцать лет, то есть через такой отрезок времени, который заставлял публику забыть о прошлом. Паника 1873 г. вспыхнула из-за краха ведущего банка Филадельфии, «Джей Кук энд кампани», хотя сам Кук стал жертвой перегретой экономики и ухудшающейся обстановки в Европе, все ещё оказывающей мощное влияние на финансовую жизнь Америки. Двадцатью годами позже, в 1893 г., когда Гровер Кливленд начинал второй срок своего президентства, паника могла разразиться вновь. На сей раз способствующими ей факторами были продолжительная депрессия, критическое снижение внешней торговли, вызванное введением в действие тарифа Маккинли, и тяжёлое общее бремя частного долга. Последней каплей, после которой паника всё же разразилась, стал показатель, доступный для всех: уровень золотых резервов в федеральном казначействе. Считалось, что для обеспечения погашения государственных облигаций в золоте достаточно 100 миллионов долларов. Когда 21 апреля 1893 г. резервы впервые упали ниже этой отметки, началась паника. Она бушевала более двух лет, уничтожая банки и компании и загоняя в глубокую депрессию всю нацию.

Морган сыграл основную роль в прекращении паники 1873 г., организовав выпуск облигаций, позволивших федеральному правительству выполнить финансовые обязательства. А в 1893 г. к Моргану, как к единственному человеку в Америке, способному восстановить доверие к казне, обратился сам Гровер Кливленд.

Вот как описал этот момент Джон Дос Пассос:

В панике 1893 г. Морган спас Министерство финансов США, не забыв и об отнюдь не скромной прибыли для самого себя. Золото утекало, страна лежала в руинах, фермеры требовали установления серебряного стандарта, Гровер Кливленд и его кабинет, будучи не в состоянии принять решение, мерили шагами Голубую комнату Белого дома, в Конгрессе произносились речи, в то время как золотые запасы в подкзначействах таяли; бедные люди голодали; армия Гокси (Goxey) шла на Вашингтон; в течение долгого времени Гровер Кливленд не мог заставить себя вызвать представителя денежных воротил Уолл-стрита; Морган сидел в своём номере в Арлингтоне, покуривая сигары и спокойно раскладывая пасьянсы, пока президент, наконец, не послал за ним; у того уже был полностью готовый план остановки золотого кровотечения. После этого всё шло так, как говорил Морган.

План Моргана был прост и доказывал, насколько глубоко созданная система укоренились в экономической жизни страны. Являясь Де-факто центральным банком Америки, в 1895 г. «Морган Банк» предоставил Министерству финансов США 62 миллиона долларов золотом. Вместе с 38 миллионами золотых резервов, остававшихся у Министерства финансов, страна вновь обрела искомый 100-миллионный запас. Общество начало успокаиваться, паника улеглась. Однако уроки, как всегда, усваивались медленно. Немногим больше, чем через десять лет, страна снова оказалась на грани краха.

В октябре 1907 г. 70-летний Морган полностью погрузился в протоколы конвента его любимой епископальной церкви неподалёку от Ричмонда, шт. Вирджиния. И тут из его офиса прибыла пачка телеграмм. Под давлением кувыркающихся на бирже цен несколько видных брокерских фирм были вынуждены закрыться. Если бы цены продолжали скакать, над Уолл-стритом и Фондовой биржей нависла бы серьёзная опасность. Консервативные конгрессмены обвиняли в возникших проблемах Теодора Рузвельта: они утверждали, что его борьба с трестами и чрезмерное регулирование вели крупный капитал к гибели. В «Морган Банке», который помог создать многие предприятия, атакованные Рузвельтом, предвидели более серьёзные последствия дел на бирже: если жертвами кризиса пали крупные брокерские фирмы, за ними наверняка последуют и мелкие. Как только это случится, паника затопит все. Обрушится фондовый рынок, а вместе с ним и национальная экономика.

По сегодняшним понятиям, ситуация была почти наверняка сдерживаемой. Совет директоров Федеральной резервной системы, министр финансов и президент имеют в своём распоряжении макро-и микроэкономические инструменты, о которых на пороге столетия можно было разве что догадываться; у фондовых бирж есть собственные тормоза, чтобы сделать передышку в случае возникновения паники продажи. В 1907 г., как и в 1893 - 1895 гг., существовал только один выход, и он был вне государственного контроля.

Морган подождал, пока закончится церковный конвент, а затем в частном вагоне ночным поездом поспешил назад в Нью-Йорк. Его предупредили, что любое резкое движение может ещё больше напугать уже испуганный рынок. Воскресенье Морган провёл в своей библиотеке в окружении деловых партнёров и помощников. Понедельник в финансовом районе Нью-Йорка начался с суматохи. Тысячи людей толпились на улицах, пытаясь забрать свои деньги из банков. Менеджеры проинструктировали кассиров отсчитывать деньги медленно, но утомительная задержка только подхлёстывала кризис. По мере того как банки по всей стране забирали свои резервы из Нью-Йорка, паника усиливалась, и опасность росла. Морган пробыл в городе меньше недели, когда нью-йоркские должностные лица пришли к нему с известием, что город не может выполнять свои обязательства по выплате заработной платы и в следующий понедельник будет вынужден объявить о банкротстве. Чтобы не допустить такой развязки, были выданы коммерческие банковские кредиты на 100 миллионов долларов, но Уолл-стриту это не помогло.

Почти три недели команда Моргана оценивала финансовые учреждения, решая, кого следует оставить на произвол судьбы, а кто достаточно силён и хорошо управляем, следовательно, заслуживает помощи. Для такой поддержки были собраны сотни миллионов долларов, включая ссуды от самого Министерства финансов США, которое Морган спас двенадцать лет назад. Однако Морган начал сдавать. Он страдал от сильной простуды и почти ничего не ел уже в течение трёх дней, когда руководитель Фондовой биржи пришёл к нему в офис и сообщил, что биржа должна будет закрыться. В ответ банкир покачал головой: закрытие Фондовой биржи приведёт к всеобщей депрессии.

В своей библиотеке Моргану пришлось собрать ведущих банкиров Нью-Йорка - людей, управлявших деньгами, за счёт которых жила Уолл-стрит. Он непреклонно заявил: «Нам нужно 20 миллионов долларов в течение следующих десяти минут, или Фондовая биржа закроется раньше срока». Рассказывают, чтобы добавить моменту драматизма, Морган запер двери библиотеки, поклявшись, что ни один человек не выйдет из неё, пока все деньги не будут собраны. У кого-то другого это могло выглядеть неубедительно, но только не у Моргана, репутация и характер которого в течение сорока лет говорили сами за себя. Президенты банков капитулировали, и паника 1907 г. начала потихоньку снижаться.

Когда новость о спасении распространилась по Фондовой бирже, Морган услышал рёв на другой стороне улицы. Ликующие биржевые трейдеры устроили великому и ужасному Юпитеру овацию.

Семья Морганов ещё не единожды приходила на помощь стране Сын Моргана, Джон Пирпонт-младший, руководил синдикатом который в 1913 г. вновь собрал 100 миллионов долларов, чтобы поддержать кредит Нью-Йорка. В течение Первой мировой войны союзники позаимствовали от компании почти 1,9 миллиарда долларов. Впоследствии «Морган энд Компани» выпустила займов на почти 1,7 миллиарда долларов для восстановления Европы. Для самого Юпитера, однако, паника 1907 г. оказалась лебединой песней.

«На какой-то миг он стал национальным героем, - повествует Джин Страуз. - Толпы приветствовали его, когда он шёл по Уолл-стрит, мировые политические лидеры и банкиры слали телеграммы со словами восхищения… Но чуть позже демократическая нация испугалась, что в руках одного человека оказалась сосредоточена такая большая власть».

31 марта 1913 года Джон Пирпонт Морган умер в возрасте 75 лет. Миллиардер пытался встать в ночь на 31 марта с кровати, твердя перепуганной сиделке, что ему нужно идти в школу.

Его не стало в полдень следующего дня.

Чтобы более не вверять свою судьбу отдельному гражданину, в 1913 г. Соединённые Штаты создали Федеральную резервную систему, вернувшись к концепции центрального банка, от которой отказались почти восемьдесят лет назад. С этого времени страна сама стала своим последним кредитором, а губернаторы системы назначались президентом и были подотчетны Конгрессу.

Конгресс уловил настроения людей, решивших, что время Юпитера прошло. То, что представлялось большим благодеянием, внезапно стало удушением кредитов и капиталов, а американцы никогда не доверяли концентрированному богатству. В 1911 г. конгрессмен от Луизианы Арсэйн Пуджо открыл слушания Конгресса по денежным трестам и их воздействию на общее благосостояние. В декабре 1912 г., уже пережив свой 75-й день рождения, Дж. П. Морган предстал перед комитетом для дачи объяснений, смысл которых был ему непонятен. Неудивительно, что он не уступил ни на дюйм. Меньше чем через четыре месяца он умер.

Мы можем вновь встретить таких людей, как г-н Морган, - великие люди были и до, и после Агамемнона, но мы никогда не увидим другой такой карьеры. Время это ушло. Условия изменились, и г-н Морган, могущественная и доминирующая финансовая фигура, сделал больше, чем любой другой человек, чтобы изменить их. Сорок лет назад, когда он начинал завоёвывать положение здесь и за рубежом, Уолл-стрит был в стадии молодости и обещаний. Тогда не знали власти денег; но с тех пор создана большая часть существующего национального богатства.

Г-н Морган был рождён для лидерства, для конструктивной работы. С его непревзойдёнными способностями, с его характером и доверием, которое он внушал, с его организаторским и руководящим талантом нельзя было не стать лидером, созидателем в сфере американских финансов. Рост экономики в его время оказался потрясающим, и теперь Уолл-стрит уже не нуждается и не может принять индивидуальное руководство. Произойдёт координация усилий, объединение ресурсов, но у г-на Моргана не будет преемника; не будет единственного человека, к которому все будут обращаться за указаниями.

«Тайме» оценила состояние Дж. П. Моргана примерно в 100 миллионов долларов, включая произведения искусства и другие предметы его коллекции, стоившие от 30 до 60 миллионов. Более поздние оценки уменьшили цифру приблизительно до 80 миллионов долларов. В любом случае это огромное состояние, равное примерно полутора-трём миллиардам сегодняшних долларов. Однако на одного человека эта внушительная сумма денег не произвела никакого впечатления. Прочитав отчёт «Тайме» о стоимости активов Моргана, по свидетельству современников, он покачал головой и промолвил: «А если вдуматься, он не был даже богатым человеком». Рассказ этот почти наверняка недостоверен - слишком красиво, чтобы быть правдой, - но человек, которому приписывается эта цитата, был фигурой отнюдь не эфемерной. Это Джон Дэйвисон Рокфеллер.

В списке богатейших американцев всех времён, составленном в 1996 году Майклом Клеппером и Робертом Гантером банкир Джон Пьепонт Морган занял 23-е место. А всего за свою жизнь он создал шесть индустриальных гигантов: «Америкэн Телефон-энд-Телеграф», «Дженерал электрик», «Интернэшнл Харвестер», «Юнайтед Стейтс Стил корпорэйшен», «Вестингхауз электрик корпорэйшен» и «Вестерн Юнион».

Джей Пи Морган. Один из величайших финансистов своего поколения, в детстве вел тщательный учет своих карманных денег, а будучи уже взрослым, заработал огромное состояние благодаря пристальному вниманию к потоку наличных средств.

Он отнесся к Гражданской войне в США как к возможности заработать денег и в 1862 году основал собственную компанию Dabrey, Morgan and Со.

В 1871 году объединился с компанией Drexel и основал компанию Drexel, Morgan, and Со и очень скоро стал одним из ведущих финансистов Нью-Йорка.

Предприниматели и представители правительственных организаций постоянно обращались к нему за рекомендациями, и он помог предотвратить финансовый кризис в 1895 году. Предпринимал попытки объединить владельцев железных дорог, не поддерживающих политику правительства США.

Вскоре президент Теодор Рузвельт вернул к суровой действительности владельца бизнес-империи, под мощным влиянием которой стали формироваться так называемые отраслевые тресты.

Биографи Джей Пи Моргана

Джей Пи Морган родился в Хартфорде, штат Коннектикут, 17 апреля 1837 года. В тот год в стране был финансовый кризис.

Однако на Моргана он никак не повлиял: его отец был богатым товарным брокером и пытался извлечь максимальную выгоду из сложившегося в стране положения.

Когда Джей Пи Морган был еще маленьким мальчиком, семья переехала в Бостон, и отец занялся хлопчато-бумажной промышленностью.

Коммерцией Морган заинтересовался довольно рано. Он не любил играть со сверстниками, зато много времени посвящал тщательному анализу своего бюджета (привычка, которую он сохранил до конца жизни), уточняя поступления и расходы.

Он был книжным ребенком - отчасти благодаря интересу к коммерческой деятельности и финансам, отчасти - вследствие слабого здоровья. В школе Морган никогда не пользовался популярностью.

Его сдержанность не нравилась одноклассникам (а со временем и всей американской общественности). Привычки Джей Пи Моргана только усиливали впечатление: его считали задавакой, например, из-за того, что он писал письма в Париж на хорошем французском или заказывал себе пару башмаков стоимостью 900 долларов.

Образование, которое получил Джей Пи Морган, соответствовало его привилегированному положению.

Когда семья переехала в Лондон, его отправили в частную школу в Швейцарию, затем он учился в Германии в Гёттингенском университете, где настолько впечатлил своих преподавателей, что они просили его остаться и поработать ассистентом одного из университетских профессоров.

Амбициозный молодой человек отказался от предложения, поскольку был твердо убежден, что ему нужно открыть свое дело.

Джей Пи Морган вернулся в США, и в 1857 году стал работать в Duncan, Sherman and Со - компании, с которой сотрудничал его отец.

Когда в 1861 году в США разгорелась Гражданская война, Джей Пи Морган в сложившейся ситуации усмотрел не бедствие, а возможность. Он воспользовался популярным среди богатых людей методом, чтобы избежать зачисления в ряды американской армии: заплатил подставному кандидату 300 долларов, чтобы тот занял его место.

В 1862 году он ушел из Duncan, Sherman and Со и основал собственную компанию Dabrey, Morgan & Со. В стране бушевала война, а Морган подсчитывал прибыли. В 1864 году у него скопилось более 50 тысяч долларов.

Война закончилась, а Джей Пи Морган продолжал победное шествие. В 1871 году он объединился с филадельфийской компанией Drexel и основал Drexel, Morgan & Со. Офис компании находился на углу Уолл-стрит и Броуд-стрит в Нью-Йорке.

Вскоре Джей Пи Морган завоевал репутацию одного из ведущих финансистов Соединенных Штатов Америки. В год он получал более 500 тысяч долларов - по тем временам это была астрономическая сумма. В 1870-х годах начал сотрудничать с железнодорожниками: для финансирования железных дорог необходима была помощь частного капитала.

Его влияние на железнодорожную отрасль стало столь значительным, что ее ведущие представители стали обращаться к нему, если нужно было разрешить спорную ситуацию или посоветоваться. В этой сфере, где компании вели все более ожесточенную борьбу за доминирующее положение, Джей Пи Морган стал играть роль посредника.

Когда в 1887 году правительство США приняло закон о торговых отношениях между штатами, запретивший вступать в сговор о ценах, железнодорожные компании, как и следовало ожидать, опять обратились к Моргану с просьбой организовать ответную акцию. Однако даже ему с его талантами не удалось привести недоверчивых руководителей к стабильному консенсусу.

Известно, что человек, чье самолюбие начало выходить из-под контроля, совершает неправильные действия. Джей Пи Моргану не только не удалось объединить представителей железнодорожной отрасли для противостояния правительству США - он организовал тайный сговор, вследствие чего оказался легкой мишенью для правительства, которое решило приструнить распоясавшихся влиятельных руководителей коммерческих структур.

В 1880-е годы жители США прониклись ненавистью к Джей Пи Моргану. Но его величайшим заслугам перед тем же обществом не нанесла никакого урона плохая репутация. В 1893 году британские инвесторы изъяли свои вклады, и в США начался финансовый кризис.

В связи с крахом банковской системы и фондовой биржи правительство США принялось укреплять финансовую систему, используя золотые запасы. По закону величина запасов не могла опускаться ниже 100 миллионов долларов (в золоте).

В январе 1895 года золотые запасы истощились до 58 миллионов, и министр финансов Джон Карлайл обратился к Моргану с просьбой о помощи. Джей Пи Морган предложил расплачиваться с инвесторами, которые будут продавать золотые монеты Министерству финансов США, недавно выпущенными облигациями.

Это было блестящее решение, поскольку оно оказалось не только экономически выгодным, но и приемлемым с политической точки зрения. Кроме того, Морган предоставил гарантии тогдашнему президенту Гроуверу Кливленду.

Вмешательство объединения Моргана помогло спасти финансовую систему страны и принесло самому Моргану неплохую прибыль - от 250 тысяч до 16 миллионов долларов.

Этот случай еще раз подчеркнул талант финансиста Джей Пи Моргана, который уже стал притчей во языцех. Он продолжил реанимировать финансовую систему страны, проведя серию невероятных сделок.

Например, профинансировал United States Steel - крупнейшую сталепромышленную корпорацию в мире. Начиная с 1900-х годов занялся объединением железнодорожных компаний через свой концерн Northern Securities Corporation и организацией судового треста.

Тем не менее, к его большому сожалению, действующий президент Теодор Рузвельт решил, что ему удастся получить политическое преимущество, если он примет крутые меры против так называемых трестов.

Поскольку Northern Securities Corporation принадлежала небезызвестному Джей Пи Моргану, Рузвельт предположил, что эта компания будет хорошим примером.

На сей раз у Джей Пи Моргана оказался достойный противник. За исключением небольшого послабления, которое последовало в 1907 году, когда президент опять обратился к нему за помощью во время финансового кризиса, влияние талантливого финансиста пошло на спад.

К тому времени Морган, которому было уже за семьдесят, большую часть времени уделял своему увлечению - коллекционированию предметов искусства - и своей личной жизни. Он умер в Риме в возрасте семидесяти шести лет.

Джей Пи Морган был выдающимся бизнесменом. Он добился успеха во многом благодаря вере в себя, предприимчивости и отчасти - благодаря тому, что у него был состоятельный отец со связями.

Он никогда не отличался крепким здоровьем - в частности, стеснялся своего большого красного грушевидного носа, ставшего таким из-за экземы, появление которой неизменно повергало его в глубочайшую депрессию.

Но, несмотря на необходимость часто отдыхать, чтобы восстановить силы, Морган сумел реализовать свои интересы в самых популярных отраслях того времени: в железнодорожной, судоходной и электротехнической. Кроме того, он не единожды спасал правительство США, помогая стране выбраться из тяжелого положения.